Investování do ETF: z nuly na vrchol - 1. díl: ABC burzovně obchodovaných fondů

Equities 10 min čtení
Koen Hoorelbeke

Investment and Options Strategist

Shrnutí:  V tomto úvodním článku v rubrice Investování do ETF: série Z nuly na vrchol se dozvíte, co jsou ETF, jak fungují a proč jsou oblíbenou investiční volbou, která nabízí flexibilitu, diverzifikaci a nižší poplatky. Poskytuje také praktické příklady portfolií a seznam klíčových ETF, které investorům pomohou vytvořit diverzifikované portfolio.


Investování do ETF: z nuly na vrchol - 1. díl: ABC burzovně obchodovaných fondů

Burzovně obchodované fondy (ETF) se stávají neuvěřitelně populárními, a to z dobrého důvodu. Nabízejí jednoduchý a cenově dostupný způsob investování do široké škály aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy, bez složitého výběru jednotlivých investic. Toto je první článek z našeho seriálu ETF investování: z nuly na vrchol, který má za cíl přeměnit investory ze začátečníků v odborníky. V tomto díle si vysvětlíme, co jsou ETF, jak fungují a proč jsou pro investory skvělou volbou. Článek také obsahuje praktické příklady ETF portfolií a seznam základních ETF, které je třeba znát. To pomůže investorům podniknout praktické kroky k vytvoření diverzifikovaného portfolia.

1. Co je ETF?

Burzovně obchodovaný fond (ETF) je investiční fond, který sdružuje peníze k nákupu souboru různých aktiv, jako jsou akcie nebo dluhopisy. Investoři mohou nakupovat a prodávat akcie tohoto fondu na akciové burze, stejně jako by nakupovali nebo prodávali akcie společnosti.

Proč jsou ETF tak oblíbené?

  • Jednoduchost: S jedním ETF investoři okamžitě vlastní část mnoha různých aktiv, což umožňuje automatickou diverzifikaci (což znamená, že peníze jsou rozděleny mezi více investic).
  • Dostupnost: ETF mají obvykle nižší roční poplatky ve srovnání s jinými typy investičních fondů.
  • Flexibilita: Investoři mohou nakupovat nebo prodávat ETF kdykoli, kdy je otevřen akciový trh, což umožňuje větší kontrolu nad investicemi.

Tip pro rychlý začátek: Platforma Saxo Bank nabízí komplexní ETF screener, který umožňuje investorům filtrovat ETF na základě témat, sektorů a regionů. Díky tomu je snadné najít ETF, který odpovídá finančním cílům a zájmům investora.


2. Jak se ETF liší od podílových fondů, akcií a indexových fondů?

Pojďme si rozebrat, jak se ETF liší od jiných populárních investic opce:

  • ETF vs. podílové fondy:
    • Podílové fondy: Tyto fondy také drží soubor aktiv, ale lze je nakupovat nebo prodávat pouze jednou denně po uzavření trhu. V té době se vypočítá celková hodnota fondu (nazývá se čistá hodnota aktiv, neboli NAV), a to je cena, kterou investoři platí při nákupu nebo prodeji akcie.
    • ETF: ETF se obchodují jako akcie, což znamená, že investoři je mohou kdykoli během tržních hodin koupit nebo prodat. To nabízí větší flexibilitu a umožňuje investorům rychle reagovat v případě změny tržních podmínek.

Jednoduchá analogie: Představte si podílový fond jako pekárnu, která prodává čerstvý chléb pouze každý den v 17 hodin - investoři musí na tuto dobu čekat. ETF je jako obchod s potravinami, který je otevřený celý den, takže chléb je k dispozici, kdykoli se to hodí.

  • ETF vs. akcie: Nákup akcie znamená vlastnit malou část jedné společnosti, což může být rizikové, pokud se této společnosti nedaří. ETF však drží více akcie nebo dluhopisy, čímž rozkládá riziko diverzifikací investice.
  • ETF vs. indexové fondy: Cílem ETF i indexových fondů je sledovat výkonnost skupiny akcie nebo dluhopisy (jako je S&P 500), ale je zde zásadní rozdíl: S ETF lze obchodovat v průběhu celého dne, zatímco s indexovými fondy pouze obchod jednou na konci obchodního dne.

Nižší roční poplatky:

  • ETF mají obecně nižší náklady, tzv. roční poplatky, než podílové fondy. Tento poplatek je malým procentem celkové investice. Například pokud roční poplatek ETF činí 0,20 %, investor by za každý investovaný $1,000 zaplatil $2 ročně. Protože ETF často vyžadují méně správy, jsou levnější, což investorům pomáhá nechat větší část svých peněz růst v průběhu času.

Tip k akci: Investoři, kteří chtějí zjistit, kolik by mohli ušetřit, kdyby místo podílových fondů používali ETF, mohou využít nástroje a zdroje dostupné prostřednictvím Saxo Bank a porovnat náklady. Zjištění, jak poplatky ovlivňují investice v průběhu času, by mohlo pomoci při dělaní informovanějších rozhodnutí.


3. Proč jsou ETF mezi investory tak oblíbené?

ETF jsou oblíbené jak u začínajících, tak u zkušených investorů. Zde je důvod:

  • Diverzifikace (rozložení rizika): Když investor koupí jeden ETF, získá expozici vůči různým aktivům, což snižuje riziko spojené se spoléháním se na jedinou investici.
  • Nízké roční poplatky: Vzhledem k tomu, že ETF mají obvykle nižší náklady než aktivně spravované fondy, úspory se sčítají a pomáhají investorům rychleji zhodnocovat jejich peníze v průběhu času.
  • Flexibilní obchodování: ETF se obchodují jako akcie, takže je investoři mohou nakupovat nebo prodávat kdykoli, kdy je otevřený trh. To z nich činí vynikající volbu pro investory, kteří chtějí reagovat na změny na trhu nebo chtějí flexibilně řídit své investice podle potřeby.

Praktické informace: ETF jsou ideální pro zachycení tržních trendů. Pokud například investor věří, že čistá energie je dlouhodobě rostoucí oblastí, může prozkoumat opce, jako je iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN: IE00B1XNHC34) nebo Lyxor New Energy UCITS ETF (ISIN: FR0010524777), které poskytují expozici vůči tomuto sektoru.


4. Stručná historie ETF: vývoj a klíčové milníky

ETF prošly od uvedení prvního z nich, SPDR S&P 500 ETF (SPY), v roce 1993 značným vývojem. Tento produkt umožnil investorům přístup k celému indexu S&P 500 jedním nákupem. Dnes existují ETF téměř pro všechny myslitelné trhy a témata, včetně technologií, nemovitostí, dluhopisy a komodit, jako je zlato.

Aktuální příležitosti: Neustále se objevují nové ETF, které odpovídají novým trendům, jako je udržitelnost nebo umělá inteligence. Informovanost o těchto trendech prostřednictvím výzkumných nástrojů Saxo Bank může investorům pomoci najít nové příležitosti k růstu.


5. Hlavní výhody: diverzifikace, likvidita a nákladová efektivita.

Zde se dozvíte, proč jsou ETF pro investory tak cenným nástrojem:

  • Diverzifikace: S jedním ETF se investoři vystavují široké škále investic, čímž se snižuje riziko spojené s jednou společností nebo aktivem.
  • Likvidita (snadný nákup a prodej): ETF se obchodují na burze jako jednotlivé akcie, takže je lze koupit nebo prodat kdykoli je trh otevřen. Tato flexibilita je obzvláště cenná při kolísavých tržních podmínkách.
  • Nízké roční poplatky: Náklady na vlastnictví ETF jsou obvykle nižší než u jiných typů fondů. Například Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BQT80) nebo iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) nabízejí globální expozici s ročními poplatky pouhých 0,20 % - 0,22 %, což znamená, že investoři platí přibližně $2 až $2.20 ročně za každý investovaný 1,000 $. Díky těmto nízkým poplatkům mohou investoři udržet více svých peněz investovaných a nechat je růst v čase.

Jak vytvořit jednoduché a levné portfolio s ETF fondy

Pokud je investor připraven vytvořit diverzifikované portfolio, zde jsou dva vzorové mixy s více možnostmi, které demonstrují různé přístupy:

Příklad 1: vyvážené globální portfolio

Tento příklad se zaměřuje na dosažení široké diverzifikace a řízení rizik prostřednictvím globální expozice:

  • 40% v globálním ETF, jako např:
    • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BK5BQT80) nebo
    • iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B6R52259) pro mezinárodní expozici.
       
  • 30 % v dluhopisovém ETF, např:
    • iShares Euro Government Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1FZS798) nebo
    • Xtrackers Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU0290355717) pro stabilitu a fixní výnos.
       
  • 15 % v tematickém ETF, jako je např:
    • iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1XNHC34) nebo
    • Lyxor New Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: FR0010524777) zaměřený na růstové příležitosti v odvětví čisté energie.
       
  • 15 % v komoditním ETF, např.:
    • Invesco Physical Gold ETC (Acc) (ISIN: IE00B579F325) nebo
    • WisdomTree Physical Gold (Acc) (ISIN: JE00B1VS3770) pro zajištění proti inflaci.

Příklad 2: diverzifikované růstové portfolio

Tento příklad se zaměřuje na dlouhodobý růst s expozicí vůči různým trhům a sektorům:

  • 50% v americkém ETF, jako např:
    • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B5BMR087) nebo
    • SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BFY0GT14), který zachycuje výkonnost velkých amerických společností.
       
  • 20 % v ETF rozvíjejících se trhů, např.:
    • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BTJRMP35) nebo
    • iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B0M63177), abyste se mohli vystavit rychle rostoucím ekonomikám, jako je Čína a Indie.
       
  • 15% v evropském ETF, např:
    • Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU0274209237) nebo
    • iShares MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1YZSC51) pro diverzifikovanou expozici vůči rozvinutým trhům mimo USA.
       
  • 15% v globálním ETF s malou tržní kapitalizací, jako např:
    • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BF4RFH31) nebo
    • SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BCBJG560) pro přístup k menším, rychle rostoucím společnostem po celém světě.

Tyto příklady ukazují různé přístupy k vytváření diverzifikovaného portfolia. Nezapomeňte, že se jedná o ilustrace, které mají ukázat, jak lze ETF využít k vytvoření vyvážené nebo růstově zaměřené investiční strategie, a poskytnout více možností, aby nedocházelo ke zvýhodňování konkrétních produktů.


10 UCITS ETF, které by měli investoři znát

Zde je seznam 10 UCITS ETF (jen akumulační verze), které jsou k dispozici na platformě Saxo Bank. Každý ETF uvedený v příkladech je zde zahrnut a v případě potřeby jsou uvedeny alternativy:

Tyto ETF nabízejí solidní základ pro vytvoření diverzifikovaného, daňově efektivního portfolia pro dlouhodobý růst.


Závěr: první kroky v ETF investování

Toto je první díl našeho seriálu ETF investování: z nuly na vrchol. ETF představují jednoduchý, flexibilní a nákladově efektivní způsob diverzifikace portfolia. Ať už chce investor získat expozici vůči globálním trhům, specifickým tématům, jako je čistá energie, nebo kombinaci aktiv pro dosažení rovnováhy, jsou k dispozici různé ETF, které splňují různé investiční potřeby.

Začínáme se Saxo Bank: Investoři, kteří jsou připraveni investovat, mohou využít platformu Saxo Bank, která poskytuje vše potřebné k nákupu prvního ETF. Stačí se přihlásit, pomocí ETF screeneru najít ETF, které odpovídá cílům investora, a zadat kód ISIN a provést nákup. Saxo také nabízí výzkumné nástroje a zdroje, které pomáhají vybrat do portfolia právě ten správný ETF.

Vyloučení odpovědnosti

Jednotlivé subjekty skupiny Saxo Bank poskytují pouze služby k provádění pokynů a přístup k analýze, které umožňují uživateli prohlížet nebo používat obsah, který je k dispozici na webu nebo přes web. Tento obsah není určen pro tyto výhradní služby k provádění pokynů ani je nemění a nerozšiřuje. Tento přístup a použití jsou vždy předmětem (i) podmínek používání; (ii) úplného vyloučení odpovědnosti; (iii) upozornění na rizika; (iv) jednacího řádu a (v) oznámení týkajících se webu Saxo News & Research a/nebo jeho příslušného obsahu a také podmínek (pokud jsou relevantní), kterými se řídí používání hypertextových odkazů na webových stránkách člena skupiny Saxo Bank, podle kterého se získává přístup k webu Saxo News & Research. Takový obsah se proto poskytuje pouze jako informace. Zejména není úmyslem, aby vám jakýkoli subjekt skupiny Saxo Bank poskytl jakoukoli radu nebo abyste se na cokoli spoléhali jako na poskytnutou nebo potvrzenou radu; stejně tak nelze cokoli vykládat jako vyžádání nebo pobídku k vytvoření předplatného nebo prodeji či koupi jakéhokoli finančního nástroje. Veškeré obchodování nebo investice musí být na základě vašeho vlastního informovaného rozhodnutí bez vyzvání. Jako takový nenese žádný subjekt skupiny Saxo Bank odpovědnost za jakékoli ztráty, které vám mohly vzniknout v důsledku jakéhokoli investičního rozhodnutí provedeného na základě informací, které jsou k dispozici na webu Saxo News & Research nebo v důsledku používání webu Saxo News & Research. Zadané pokyny a uskutečněné obchody se pokládají za zamýšlené nebo uskutečněné na účet zákazníka s entitou skupiny Saxo Bank působící v jurisdikci, v níž sídlí zákazník, nebo s níž zákazník otevřel a udržuje svůj obchodní účet. Saxo News & Research neobsahuje (a neměl by být vykládán jako obsahující) finanční, investiční, daňové nebo obchodní poradenství nebo poradenství jakéhokoliv druhu nabízeného, doporučeného nebo potvrzeného skupinou Saxo Bank a nemělo by být interpretováno jako záznam našich obchodních cen nebo jako nabídka, pobídka nebo vyžádání předplatného, prodeje nebo koupě v jakémkoli finančním nástroji. Pokud je jakýkoli obsah chápán jako investiční výzkum, je třeba vzít v potaz a přijmout skutečnost, že obsah nebyl určen a nebyl připraven v souladu s právními požadavky určenými na podporu nezávislosti investičního výzkumu a jako takový, se považuje za marketingovou zprávu podle příslušných zákonů.

Přečtěte si prosím naše prohlášení o vyloučení odpovědnosti:
Oznámení o investičních průzkumech, které nejsou nezávislé (https://www.home.saxo/legal/niird/notification)
Odmítnutí odpovědnosti (https://www.home.saxo/legal/disclaimer/saxo-disclaimer)

Saxo Bank A/S, organizační složka
Na Poříčí 3a
Prague 1, 110 00
Česká republika

Kontaktujte Saxo Bank

Vyberte region

Česká republika
Česká republika

Seznamte se s riziky
Obchodování je vždy spojeno s rizikem. Více informací. Abychom vám pomohli pochopit související rizika, sestavili jsme pro vás sérii dokumentů s klíčovými informacemi (KID), které zdůrazňují rizika a výhody související s jednotlivými produkty. Další dokumenty s klíčovými informacemi jsou k dispozici na naší obchodní platformě. Více informací

Tato webová stránka je přístupná kdekoliv na světě, nicméně informace uvedené na stránkách se vztahují k Saxo Bank A/S a nejsou specifické pro konkrétní entitu Saxo Bank Group. Všichni klienti budou přímo v kontaktu se Saxo Bank A/S a všechny klientské smlouvy budou uzavřeny se Saxo Bank A/S, a proto se budou řídit dánským právem.

Apple a logo Apple jsou ochranné známky společnosti Apple Inc, registrované v USA a dalších zemích a oblastech. App Store je označení služby společnosti Apple Inc. Google Play a logo Google Play jsou ochranné známky společnosti Google LLC.