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Diversifier à travers les fonds d'investissement
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Saxo
Relevé: Qu'est-ce qu'un OPCVM (ou fonds commun de placement), que peut-il apporter à votre portefeuille et comment s'y prendre pour commencer ?
Résumé : Divers instruments d'investissement sont en vente en bourse, des actions et obligations aux options et bien plus encore. Une catégorie faîtière concerne les fonds d’investissement, également appelés Fonds Communs de Placement. Les fonds d'investissement investissent collectivement l'argent des investisseurs individuels. Essentiellement, un fonds d'investissement est un « point de rassemblement » pour les investisseurs, dont l'argent est géré par un gestionnaire de fonds.
--> Voir aussi : 'Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d'investissement' pour comprendre la puissance et l'importance de la diversification de votre portefeuille d'actifs en général.
Avantages et risques
Simplicité :
L’un des avantages des fonds communs de placement est la commodité. La seule chose que le gestionnaire de fonds attend de vous, c’est l’argent que vous souhaitez investir. Vous n'êtes pas obligé de faire d'autres choix, c'est le gestionnaire du fonds qui le fait.
Investir dans le monde entier :
Un autre avantage est que vous pouvez investir dans le monde entier à des coûts relativement faibles. Grâce à un fonds d'investissement, vous pouvez investir dans le monde entier en une seule transaction et ainsi bien répartir les risques. La plupart des fonds d’investissement versent également des dividendes, ce qui est certainement un plus.
Risque de marché :
Le risque de marché est le risque que la valeur sous-jacente du fonds diminue et affecte de manière négative donc votre investissement.
Risque de liquidité :
le risque de liquidité est le risque que le fonds devienne illiquide, ce qui signifie qu'il peut être difficile, en raison d'un niveau de transaction plus faible, de vendre vos positions ou de les vendre à un prix souhaitable.
Risque de contrepartie :
Il s'agit du risque que la personne qui gère le fonds rencontre des difficultés financières et ait des difficultés à faire face à ses obligations financières, par exemple pour vous restituer votre investissement lors de la vente de vos participations.
Risque d'erreur de suivi :
Il s'agit du risque que le fonds ne suive pas son indice de référence et s'en écarte, conduisant à des rendements qui ne correspondent pas à l'indice de référence.
Quel pourcentage de votre portefeuille est constitué de fonds communs de placement ?
Lorsque vous débutez avec les fonds communs de placement, réfléchissez au pourcentage de votre compte que vous souhaitez allouer aux gestionnaires de fonds. La détermination de ce pourcentage dépend souvent de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. Les investisseurs défensifs, qui souhaitent généralement prendre moins de risques, peuvent investir une plus grande partie de leur portefeuille dans des fonds communs de placement, par exemple 50 à 70 %. Les investisseurs plus agressifs envisagent souvent d'investir un pourcentage plus faible, 30 à 50 % par exemple, dans des fonds communs de placement et d'ajouter davantage d'actions individuelles ou d'actifs plus risqués.
Quels fonds communs de placement choisir ?
La sélection des fonds cibles peut être intimidante compte tenu des milliers de fonds disponibles pour les investisseurs. Mais nous sommes heureux de vous offrir un peu d’inspiration.
Types de fonds d'investissement
Il existe environ trois types de fonds d'investissement. Le fonds d'investissement le plus connu est le fonds d'actions. Le gestionnaire de ce fonds d'investissement achète un panier de différentes actions en bourse puis émet des actions. Ainsi, si vous achetez une action du fonds de placement, vous possédez en partie le panier d'actions que le gestionnaire du fonds a acheté. Les fonds d'actions sont généralement considérés comme plus volatils.
Il est également possible de choisir un fonds d'investissement qui investit en obligations. Il peut s’agir d’obligations d’État, d’obligations d’entreprises ou d’une combinaison des deux. En effet, toutes les actions et obligations cotées en bourse peuvent être incluses dans un fonds d'investissement. Les fonds obligataires sont généralement considérés comme moins volatils.
Enfin, il est possible d'investir dans un fonds mixte ou un fonds équilibré. Ce fonds de placement investit le capital apporté conjointement en actions et en obligations.
Fonds populaires
- Le fonds de suivi indiciel Vanguard FTSE-100. Une approche de base que de nombreux investisseurs adoptent en matière de gestion de fonds consiste à utiliser un fonds indiciel « passif » comme celui-ci, qui fournit simplement aux investisseurs un moyen efficace d'obtenir une exposition diversifiée aux sociétés de l'indice FTSE 100 et de reproduire leur performance. Vanguard a capitalisé sur la popularité de l’approche passive et est l’un des plus grands fournisseurs de fonds au monde, avec plus de 8 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion.
- Fonds d'actions Fundsmith. Fundsmith est une société avec environ 35 milliards de livres sterling sous gestion et est fière de son approche à long terme en matière d'investissement dans des sociétés mondiales de haute qualité.
- Fonds Jupiter Inde. Ce fonds Jupiter, comme son nom l'indique, se concentre sur le marché indien en croissance rapide et investit principalement dans des actions indiennes et d'autres fonds qui investissent en Inde, mais avec d'autres investissements liés à l'Inde au Pakistan, au Sri Lanka et ailleurs.
- L&G Global Technology Index - ce fonds suit passivement l'indice FTSE World Technology des moyennes et grandes entreprises mondiales en dehors du Royaume-Uni dans les marchés émergents développés et avancés impliqués dans les technologies de l'information.
- Indice international L&G. Ce fonds suit passivement l'indice FTSE World des grandes et moyennes capitalisations en dehors du Royaume-Uni dans les marchés émergents développés et avancés du monde entier.
- Un fonds équilibré, tel que les fonds Blackrock et Jupiter répertoriés ci-dessus, est un fonds unique qui vise une très large diversification entre différents actifs, notamment les actions et les obligations. Ceux-ci valent la peine d’être pris en compte pour tous ceux qui recherchent un instrument unique entièrement diversifié entre différents actifs. Vous trouverez toutes les informations nécessaires dans le Document d'Informations Clés (DIC) de chaque fonds, que vous pourrez télécharger depuis l'onglet Documents en cliquant sur l'un des fonds.
- Le UK Gilt Fund de Fidelity est un fonds obligataire qui investit principalement dans des gilts britanniques de différentes échéances. D’autres fonds obligataires peuvent prendre davantage de risques de crédit et investir dans des obligations d’entreprises.
--> Voir aussi : 'Pourquoi et comment diversifier votre portefeuille d'investissement' pour comprendre la puissance et l'importance de la diversification de votre portefeuille d'actifs en général.