Waarom en hoe uw beleggingsportefeuille spreiden
Starten met beleggen 1 minute to read
Saxo
Samenvatting: Meer spreiding zorgt voor minder risico en geeft meer kans op een beter rendement. Lees hier hoe het meeste uit uw portefeuille haalt.
Samenvatting: Spreiding, spreiding, spreiding. Het adagium van elke succesvolle belegger. Niet alleen volgens Nobelprijswinnaar Harry Markowitz, maar nu ook bewezen door een recent onderzoek van Saxo naar het beleggersgedrag van haar klanten. Meer spreiding zorgt voor minder risico en geeft meer kans op een beter rendement.
Het Grote Risico: louter (een handvol) aandelen in portefeuille
Als u slechts in een paar bedrijven investeert – maar ook als u meerdere aandelen hebt doch één of twee posities zijn uitgesproken dominant - hangt uw hele portefeuille af van de prestaties van die bedrijven. En terwijl u in de achteruitkijkspiegel altijd kunt zien wat er is gebeurd, kan niemand weten hoe de toekomst eruit zal zien voor een bedrijf.
Stel u voor dat u aan het eind van de jaren 90 een portefeuille hebt opgebouwd met aandelen van Kodak, Blockbuster en Nokia, nadat deze drie namen jarenlang spectaculaire winsten hadden geboekt. Tegen de jaren 2010 waren alle drie de bedrijven ingestort, waardoor beleggers vrijwel niets overhielden.
Beleggers die voor individuele aandelen hebben gekozen, voelen zich vaak “getrouwd” met hun positie, in de hoop dat de koersen terugkeren naar hun hoogtepunten en zijn veelal niet in staat om de beslissing te nemen om uit de positie te stappen, uit angst dat ze net op het verkeerde moment een verlies zullen nemen, om vervolgens de koersen weer te zien stijgen.
Hoewel het verleidelijk is om vooral dichtbij huis te beleggen en dus louter naar Belgische aandelen te kijken, is het belangrijk om overmatige blootstelling aan de Belgische economie te vermijden. België is een klein land en wereldwijd zijn er zoveel meer opportuniteiten te vinden. Dat blijkt uit het rendement van de wereldwijde beursindexen in 2023 (zie de tabel hieronder). Rendementen uit het verleden zijn geen indicatie van toekomstige performance.
| Rendement van beursindexen in 2023 | |
| NASDAQ | 43% |
| Nikkei225 | 28% |
| S&P500 | 24% |
| DAX | 20% |
| AEX/CAC40 | 17% |
| BEL20 | 4% |
Diversificatie als redding
Diversificatie spreidt uw beleggingen over sectoren, landen, bedrijfstakken, valuta en meerdere activaklassen om het risico van uw portefeuille te verlagen, terwijl u toch kan genieten van aan de opwaartse beweging van de markt in de loop van de tijd.
Met een gediversifieerde portefeuille kan een financiële gebeurtenis negatief zijn voor sommige van uw beleggingen, maar positief voor andere. Het geeft toch enige gemoedsrust te weten dat met een meer gediversifieerde aanpak de aandelenmarkt historisch gezien altijd herstelt over een voldoende lange tijdshorizon, zelfs als individuele bedrijven dat niet doen.
De impact op het rendement
Bovenstaande grafiek toont het beleggingsgedrag van de Belgische Saxo-klanten sinds het begin van 2024 en hoe ze daarmee scoren qua diversificatie, risico en potentieel rendement.
Daaruit blijkt dat Belgen die beleggen in aandelen én andere activaklassen, of uitsluitend in andere activaklassen, dit jaar al uitzicht hadden op een positief rendement van gemiddeld 5,45%. Dit is evenwel geen indicatie voor toekomstige performance.
Hoe u vandaag nog kunt beginnen met het diversifiëren van uw portefeuille
Goed om weten dat het nog nooit zo eenvoudig én voordelig is geweest om uw portefeuille te diversifiëren als nu. Dat komt door:
- De transactiekosten zijn bij Saxo sterk gedaald (70% goedkoper betekent immers dat u voor dezelfde prijs nu 3x meer transacties kunt plaatsen dan voorheen).
- Het enorme aanbod aan beleggingsproducten uit verschillende landen, sectoren en bedrijfstakken die een grote verscheidenheid aan krachtige diversificatieopties biedt.
Stap 1
Verwerf een goed inzicht in de opbouw van uw portefeuille. Het Saxo-platform kan u daarbij helpen via de allocatie-feature, eenvoudig te vinden op de startpagina (Portefeuille) eens u bent ingelogd. Die toont de allocatie (of verdeling) van uw producten, sectoren of valuta op basis van de posities die u vasthoudt.
Stap 2
Als u merkt dat een specifiek aandeel een te groot deel van uw portefeuille is gaan uitmaken, kunt u overwegen om uw portefeuille uit te breiden (met meer aandelen of andere activaklassen) of een deel van dit aandeel te verkopen en het vrijgekomen geld te herinvesteren in andere beleggingscategorieën.
Ook wanneer een bepaalde sector of valuta oververtegenwoordigd is, kan het slim zijn om de potentiële impact van sectorspecifieke economische schokken of ongunstige wisselkoersbewegingen op uw portefeuille te verminderen.
Tip: het loont de moeite om regelmatig uw portefeuille onder de loep te nemen en desgevallend bij te sturen om een evenwichtige portefeuille te behouden.
Diversifiëren met ETFs, misschien wel de meest kosteneffectieve manier
Diversifiëren met beleggingsfondsen
-->Klik hier om meer te leren over beleggingsfondsen
Diversifiëren met obligaties
Diversifiëren met aandelen
Ter inspiratie vindt u hieronder een lijstje met de 10 meest verhandelde aandelen van de afgelopen maand, d.d. 13/05/2024::
NVIDIA Corp.
Tesla Inc.
Novo Nordisk B A/S
Apple Inc.
Microsoft Corp.
Amazon.com Inc.
Meta Platforms Inc.
ASML Holding NV
Intel Corp.
Alphabet Inc. - A Share
Opgelet, beleggen houdt risico’s in. Uw inleg kan minder waard worden. Saxo geeft geen beleggingsadvies.