Wat is het instituut Morningstar?

De Morningstar Rating™ is een beoordeling van de behaalde prestaties van beleggingsfondsen. De rating is gebaseerd op de kosten, risico’s en het rendement van het fonds. Hoe hoger de rating, hoe beter het fonds presteert ten opzichte van de fondsen uit dezelfde categorie. De kwantitatieve rating met sterren wordt berekend op basis van behaalde resultaten van de beleggingsfondsen en ETF’s. Bij het maken van de berekening corrigeert Morningstar de genomen risico’s en de kosten zodat er een eerlijke vergelijking plaatsvindt. De kwantitatieve rating van een fonds zegt niets over mogelijke toekomstverwachtingen. Dit komt doordat gekeken wordt naar resultaten uit het verleden. De waarde wordt maandelijks berekend op basis van een wiskundige formule en wordt niet beïnvloed door de mening van experts op het gebied van beleggen. Een fonds kan dus veel sterren krijgen, maar geen goede vooruitzichten hebben.

Naast de kwantitatieve rating (sterren) kent Morningstar ook een kwalitatieve rating toe: de Analyst Rating. Deze wordt bepaald aan de hand van de mening van experts. Hierbij wordt er gekeken naar meerdere aspecten zoals het fondshuis, de fondsbeheerder en het beheerteam, het proces, de portefeuille, het lange termijnrendement en de kosten. Vroeger waren de mogelijke ratings: Elite, Superior, Standard en Inferior. In 2011 heeft Morningstar deze aangepast naar Gold, Silver, Bronze, Neutral en Negative. Morningstar biedt beleggers dus handige tools om te bepalen in welke fondsen ze willen beleggen. Hierbij wordt rekening gehouden met resultaten uit het verleden en de mening van experts. Hoe onderbouwd ook, deze methodes bieden geen zekerheid voor uw beleggingen en geven geen garantie op goede rendementen.

De Morningstar Sustainability Rating is in maart 2016 geïntroduceerd en geeft beleggers inzicht hoe beleggingsfondsen scoren op het gebied van duurzaamheid. Duurzaamheid wint nog steeds aan populariteit en naast de aanschaf van duurzame producten en diensten stijgt ook de interesse in duurzame beleggingen. Duurzaamheid wordt vaak aangeduid met de drie termen environmental, social en governance (ESG). Deze termen hebben betrekking op vraagstukken als klimaatverandering, milieukwesties, maatschappelijke verantwoordelijkheid en de manier waarop bedrijven voor hun personeel zorgen. Morningstar Sustainability Rating wordt uitgedrukt in wereldbollen. Wanneer de belegging onderaan staat in zijn branchegroep scoort het één wereldbol, wanneer het een voorloper is scoort het vijf wereldbollen.

Morningstar ratings zijn bij Saxo Bank zichtbaar binnen het platform op de informatiepagina van uw instrument naar keuze. Hier kan je zien hoeveel sterren een fonds heeft toegewezen gekregen.