Wat is het instituut Morningstar?

Morningstar is een onafhankelijk instituut dat beleggingsfondsen keurt en beleggingsonderzoek uitvoert. Morningstar heeft een methode ontwikkeld om verschillende beleggingsfondsen te vergelijken, met als doel om beleggen eenvoudiger en inzichtelijker te maken. Morningstar heeft twee soorten ratings: kwalitatieve en kwantitatieve. De kwantitatieve wordt ook wel Morningstar rating genoemd en werkt met sterren. De kwalitatieve methode wordt Analyst Rating genoemd en werkt met beoordelingen ofwel classificaties.

  • Morningstar Rating

    De Morningstar Rating™ is een beoordeling van de behaalde prestaties van beleggingsfondsen. De rating is gebaseerd op de kosten, risico’s en het rendement van het fonds. Hoe hoger de rating, hoe beter het fonds presteert ten opzichte van de fondsen uit dezelfde categorie. De kwantitatieve rating met sterren wordt berekend op basis van behaalde resultaten van de beleggingsfondsen en ETF’s. Bij het maken van de berekening corrigeert Morningstar de genomen risico’s en de kosten zodat er een eerlijke vergelijking plaatsvindt. De kwantitatieve rating van een fonds zegt niets over mogelijke toekomstverwachtingen. Dit komt doordat gekeken wordt naar resultaten uit het verleden. De waarde wordt maandelijks berekend op basis van een wiskundige formule en wordt niet beïnvloed door de mening van experts op het gebied van beleggen. Een fonds kan dus veel sterren krijgen, maar geen goede vooruitzichten hebben.

  • Analyst Rating

    Naast de kwantitatieve rating (sterren) kent Morningstar ook een kwalitatieve rating toe: de Analyst Rating. Deze wordt bepaald aan de hand van de mening van experts. Hierbij wordt er gekeken naar meerdere aspecten zoals het fondshuis, de fondsbeheerder en het beheerteam, het proces, de portefeuille, het lange termijnrendement en de kosten. Vroeger waren de mogelijke ratings: Elite, Superior, Standard en Inferior. In 2011 heeft Morningstar deze aangepast naar Gold, Silver, Bronze, Neutral en Negative. Morningstar biedt beleggers dus handige tools om te bepalen in welke fondsen ze willen beleggen. Hierbij wordt rekening gehouden met resultaten uit het verleden en de mening van experts. Hoe onderbouwd ook, deze methodes bieden geen zekerheid voor uw beleggingen en geven geen garantie op goede rendementen.

  • Sustainability Rating

    De Morningstar Sustainability Rating is in maart 2016 geïntroduceerd en geeft beleggers inzicht hoe beleggingsfondsen scoren op het gebied van duurzaamheid. Duurzaamheid wint nog steeds aan populariteit en naast de aanschaf van duurzame producten en diensten stijgt ook de interesse in duurzame beleggingen. Duurzaamheid wordt vaak aangeduid met de drie termen environmental, social en governance (ESG). Deze termen hebben betrekking op vraagstukken als klimaatverandering, milieukwesties, maatschappelijke verantwoordelijkheid en de manier waarop bedrijven voor hun personeel zorgen. Morningstar Sustainability Rating wordt uitgedrukt in wereldbollen. Wanneer de belegging onderaan staat in zijn branchegroep scoort het één wereldbol, wanneer het een voorloper is scoort het vijf wereldbollen.

  • Morningstar Ratings bij Saxo Bank

    Morningstar ratings zijn bij Saxo Bank zichtbaar binnen het platform op de informatiepagina van uw instrument naar keuze. Hier kan je zien hoeveel sterren een fonds heeft toegewezen gekregen.

Zelf beleggen of laten beleggen?

Gaat u graag zelf aan de slag of verkiest u dat het werk voor u gedaan wordt?
U kiest. Ontdek hier wat best bij u past. 

De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo België alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo België niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Saxo België is een handelsnaam van Saxo Bank A/S. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.

Saxo België
Italiëlei 124, Bus 101
2000, Antwerpen,
België

Saxo België, handelend onder de naam Saxo, is het Belgisch bijkantoor van Saxo Bank A/S. Primair onder toezicht van de DFSA. In België geregistreerd bij NBB en onder toezicht van de FSMA en NBB.

Neem contact op met Saxo

Select region

België
België