Na co se dívat při výběru podílového fondu
Saxo Group
Podílové fondy jsou skvělým způsobem, jak začít investovat, a jsou oblíbenou volbou jak pro začátečníky, tak pro zkušené investory, díky své jednoduchosti a potenciálu pro diverzifikaci. Díky úspěchu podílových fondů tyto produkty nabízí stále více správců aktiv, což výrazně zvyšuje jejich dostupnost.
Široká nabídka podílových fondů je výhodná, ale zároveň může ztížit výběr toho správného. Předtím, než investujete, měli byste zvážit následující faktory:
- Investiční cíle a strategie: Jaké jsou finanční cíle fondu, jak jsou spravována aktiva fondu, do jakého typu cenných papírů může fond investovat a jaké strategie lze použít. Odpovídají cíle fondu vašim vlastním investičním cílům a finančním potřebám? Například, pokud chcete investovat do Globálního akciového fondu, měli byste si vybrat fond, který investuje do akcií po celém světě, spíše než ten, který se zaměřuje pouze na americké akcie nebo dluhopisy.
- Riziko: Podílové fondy investují do různých tříd aktiv, sektorů a měn. Ty mají různou úroveň rizika. Je důležité zhodnotit úroveň rizika fondu a zajistit, že odpovídá vaší osobní toleranci k riziku, tedy úrovni rizika, kterou jste ochotni přijmout. Pokud nechcete podstupovat velká rizika, měli byste zvolit fondy s nižším rizikem, jako jsou dluhopisové fondy. Naopak, pokud jste ochotni přijmout vyšší riziko, akciové fondy mohou být vhodné.
- Výkonnost: I když minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků, je důležité zohlednit historickou výkonnost fondu, abyste odhadli jeho potenciál. Zhodnocení minulé výkonnosti vám umožní (i) pochopit, zda jsou výnosy fondu konzistentní, (ii) vidět, jak se fond vyvíjel v různých tržních podmínkách a (iii) porovnat výkonnost fondu s jeho benchmarkem, zda fond překonává nebo zaostává za trhem.
- Náklady: Náklady podílového fondu jsou klíčovým faktorem při výběru fondu, protože přímo ovlivňují jeho výnosy. Vysoké poplatky mohou výrazně znehodnotit dlouhodobou výkonnost fondu, proto je zásadní pečlivě zhodnotit a porovnat náklady různých fondů před výběrem.
Dostali jste se na konec naší série o podílových fondech. Doufáme, že se nyní cítíte sebevědomě v investování do podílových fondů a že jste vybaveni znalostmi pro dělaní informovaných rozhodnutí.