Themabeleggen in een notendop

Dit artikel is onderdeel van ons thema 'De kracht van periodiek beleggen.' U vindt het volledige thema hier op SaxoInvestor.

Of u uw portefeuille nu inricht volgens het Behoud-Inkomen-Groei (BIG)-principe, of belegt als een voetbalcoach, de hoofdelementen blijven hetzelfde. Zeker als u belegt voor de lange termijn. De basis van uw portefeuille is breder gespreid en wat defensiever ingericht en waar u kansen ziet plaatst u de offensievere accenten. Bij het selecteren hiervan kiezen veel beleggers voor themabeleggen. In dit artikel leggen we uit wat dat inhoudt en hoe u uw thema’s kunt vinden en invullen.

Wat is themabeleggen?

Bij themabeleggen wordt gekeken naar grote trends en ontwikkelingen die interessant kunnen zijn voor de korte, maar vooral ook de lange termijn. U kunt inspelen op zo’n trend door bijvoorbeeld te beleggen in ETF’s of beleggingsfondsen. Op die manier legt u accenten, of satellieten, in uw portefeuille op de topics waar u meer van verwacht. Thema’s kunnen in feite zo breed zijn als ‘wereldwijde aandelen’, maar binnen themabeleggen gaat het dan meestal om specifiekere thema’s of sectoren. Denk aan ‘Europese dividendaandelen’ of de technologiesector, of nog specifieker: subsectoren als semiconductors, zonne-energie of elektrisch rijden. Het doel is om te profiteren van de hogere potentiële groei binnen een zo’n bepaald thema. Waarom zou ik willen themabeleggen?

• Specifieke blootstelling: Thematisch beleggen is interessant als u focus wil aanbrengen op specifieke sectoren of trends die u interessant of veelbelovend vindt.
• Inspelen op innovatie en trends: Door in te spelen op nieuwe trends en innovaties, kunnen beleggers vooruitlopen op de potentiële groeikansen van opkomende (groei)sectoren.
• Diversificatie: Ondanks de focus op een specifiek thema, kunnen beleggers nog steeds profiteren van diversificatie binnen dat thema. Fondsen of ETF’s die thema's volgen, hebben vaak een brede selectie van bedrijven binnen het gekozen domein (zie ook de volgende paragraaf).

Voorbeelden van thema's

Beleggerstrainer Hans Oudshoorn duikt regelmatig in een specifieke sector of thema om de kansen en risico’s te onderzoeken en te zien welke beleggingsmogelijkheden beschikbaar zijn. Een bloemlezing van de onderwerpen vindt u hier. Hou daarnaast onze webinaragenda in de gaten, en meld u bijvoorbeeld aan voor het webinar Sectorbeleggen in thema's en trends op woensdag 28 februari.

Zelf thema's bepalen in 3 stappen

• Onderzoek en identificeer thematische trends
  Wellicht leest u in de krant over een technologische doorbraak, hoort u over een demografische verandering in een podcast, of ziet u een interessante thread op X over maatschappelijke verschuivingen. Vervolgens kunt u hier verder induiken en onderzoek doen. Forbes, Morningstar of Medium zijn slechts enkele voorbeelden van websites waar u verder kunt lezen, maar ook in het Nederlands zijn er voldoende plekken waar economen analyses publiceren.
  
  
• Kies het juiste beleggingsinstrument
  U kunt natuurlijk specifieke aandelen binnen een thema aankopen, maar voor meer spreiding kunt u ook beleggingsfondsen en ETF’s overwegen. Het aanbod van fondsen en ETF’s die zich richten op specifieke thema’s groeit gestaag, en door de brede samenstelling van deze producten geeft u zichzelf meer spreiding binnen het thema. Wel is het zaak te controleren of de ETF daadwerkelijk blootstelling biedt aan het thema dat u voor ogen heeft door onder andere goed het prospectus te lezen en bijvoorbeeld te kijken op Morningstar. Overigens kunt u u in uw platform eenvoudig zoeken op uw criteria middels de screener. Vervolgens kunt u de titel die aansluit bij het door uw gekozen thema en die voldoet aan uw beleggingsdoelen verder bekijken, of een watchlist aanmaken.
  
  
• Hou een oogje in het zeil
  Zeker als u kiest voor zeer specifieke of nieuwe sectoren, kunnen de trends, en dus de koers redelijk snel veranderen. Zorg dus dat u regelmatig uw portefeuille evalueert, kijkt of de trends zich wel ontwikkelen zoals verwacht, en indien nodig herbalanceert. Ook als u gespreid belegt via een ETF kunt u sectorrisico lopen wanneer een (te) groot deel van uw portefeuille op één sector focust.

Themabeleggen als onderdeel van uw periodieke beleggingen

Kent u AutoInvest al? AutoInvest is een gratis tool bij uw Saxo rekening waarmee u periodiek kunt beleggen zonder transactiekosten. U legt dan automatisch een vast bedrag per maand in in de ETF’s of beleggingsfondsen van uw keuze en stelt in welk deel van uw inleg in welke titels moet worden belegd. Zo kunt u elke maand uw portefeuille verder opbouwen met de basis- en accentthema’s die u wenst. In onderstaande tabel ziet u een willekeurig voorbeeld van hoe dat zou kunnen inrichten.

Lees hier hoe u AutoInvest activeert binnen uw bestaande Saxo-rekening.

Fictief voorbeeld: verdeling in AutoInvest op basis van 500 euro maandelijkse inleg

Conclusie

Met themabeleggen kunt u gericht inspelen op specifieke trends en sectoren waar u (meer) groei verwacht. Het is echter belangrijk om grondig onderzoek te doen en zorgvuldig te overwegen welke thema's het beste passen bij de eigen beleggingsdoelen en risicobereidheid.

Themabeleggen is ook een manier om diversificatie aan te brengen in de portefeuille. En door gebruik te maken van ETF’s of beleggingsfondsen kunt u redelijk eenvoudig brede blootstelling creëren binnen een thema. Saxo’s AutoInvest biedt bovendien een eenvoudig manier om periodiek te beleggen in de thema’s van uw keuze: u kiest zelf de verdeling en de inleg, en bouwt zo elke maand aan uw robuuste portefeuille. Wilt u liever (periodiek) laten beleggen, kijk dan ook eens naar onze vermogensbeheeroplossing SaxoWealthCare.

Meer handige links voor periodieke beleggers

• Wat zijn ETF’s en hoe werken deze aandelenmandjes?
• Alles wat u moet weten over beleggingsfondsen
  
• Periodiek beleggen met AutoInvest
• Periodiek laten beleggen met SaxoWealthCare
• Themabeleggen in een notendop
• Periodiek beleggen voor uw (klein)kind - hoe eerder, hoe beter
• ETF's als bouwstenen van de portefeuille
• De zes voordelen van lange termijn beleggen
• Voortschrijdend rendement (of: het belang van de lange termijn)

Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden.