إدارة المخاطر

لماذا استخدام استراتيجية إدارة المخاطر؟

ما الذي يجعل استراتيجية إدارة المخاطر ناجحة؟

هناك أربعة عناصر رئيسية يجب مراعاتها عند تصميم وتنفيذ خطة إدارة المخاطر:

• ضع حدا لرأس مال التداول الخاص بك: ضع في اعتبارك المبلغ المحدد الذي ترغب في استثماره أو تداوله. كجزء من استراتيجية إدارة المخاطر الصلبة ، يجب عليك تخصيص نسبة مئوية من إجمالي رأس المال الخاص بك لكل نوع من أنواع الاستثمار. سواء كانت الأسهم والسلع للاحتفاظ بها على المدى الطويل أو أزواج العملات الأجنبية للتداول اليومي ، يجب عليك تحديد مقدار أموالك التي أنت على استعداد للمخاطرة بها لكل من الاستثمار والتداول على المدى الطويل والقصير الأجل (دون المخاطرة بكل ما تملكه).

• الحذر من خطر الانزلاق: قد يتعين تنفيذ بعض أوامر وقف الخسارة بسعر أسوأ من السعر الذي تريده. هذا لأنه إذا كان هناك أي تقلبات كبيرة في السوق ، فقد لا يكون من الممكن ملء طلبك بالكامل بالسعر المطلوب. يعرف الفرق بين سعر الإيقاف المطلوب وسعر التنفيذ باسم الانزلاق السعري. لتجنب الانزلاق المحتمل ، ضع في اعتبارك دفع علاوة مقابل أمر وقف الخسارة المضمون. هذا يضمن إغلاق تداولك بالسعر المحدد المطلوب (ومن ثم يتم تحصيل علاوة على هذا السعر المضمون). إذا لم يتم تشغيل الطلب مطلقا ، فلن يتم تحصيل قسط التأمين منك.

• حدد نسبة ثابتة للمخاطرة والمكافأة: أحد أكثر الأشياء أمانا التي يمكنك القيام بها عند البدء كمتداول مالي هو تحديد نسبة المخاطرة إلى المكافأة التي أنت على استعداد لقبولها. على سبيل المثال ، يوصى لمعظم المبتدئين باختيار نسبة المخاطرة إلى المكافأة 1: 1. هذا يعني أنك ستخاطر بوحدة واحدة مقابل وحدة واحدة من الربح المحتمل. ستقوم بتعيين أمر وقف الخسارة عند الحد الأقصى للخسارة لوحدة واحدة وأمر جني الأرباح لوحدة ربح واحدة. يعني استخدام هذه النسبة أنك تحتاج فقط إلى أن تكون صحيحا مع إدخالات التداول الخاصة بك بنسبة 50٪ من الوقت لتحقيق التعادل.

• حدد الحد الأقصى لعدد المراكز التي تريد فتحها في وقت واحد: قد ترغب في تعيين حد لعدد المراكز المفتوحة التي تريدها في وقت واحد. لن يستخدم المتداولون الذين يكرهون المخاطرة سوى نسبة معينة من رأس مال تداولهم في وقت واحد. هذا للمساعدة في حماية بقية رأس مالها الاستثماري في حالة حدوث "حدث البجعة السوداء" غير المسبوق (انهيار السوق الرئيسي) الذي يعرض المراكز المفتوحة للخطر.

ضع في اعتبارك أيضا أهمية التنويع: لا تفتح الكثير من المراكز داخل نفس فئة الأصول. يعد التحوط عبر أصول متعددة أمرا أساسيا لتجنب فتح صفقات على العديد من الأدوات المرتبطة ارتباطا وثيقا.

لماذا تعتبر إدارة المخاطر مهمة عند تداول المنتجات ذات الرافعة المالية؟

إدارة المخاطر مهمة بشكل خاص لأولئك الذين يتداولون باستخدام المنتجات ذات الرافعة المالية. إذا كنت تتداول العقود مقابل الفروقات أو الفوركس برافعة مالية ، فهذا يعني أنك لست بحاجة إلى إيداع القيمة الكاملة لصفقتك المفتوحة في حساب التداول الخاص بك. إذا سمح لك الوسيط الخاص بك بالتداول بهامش 5٪ ، فستحتاج فقط إلى إيداع 5٪ من المركز. يعني المركز ذو الرافعة المالية 10: 1 أنه مقابل كل $1 تفتحه ، فإن ربحك أو خسارتك المحتملة هي 10 أضعاف هذا المبلغ. 

مما لا يثير الدهشة ، يمكن أن تتراكم الأرباح والخسائر بسرعة من خلال التداول بهذه الطريقة ، لذلك هناك مخاطر عالية تنطوي عليها. للحفاظ على الخسائر المحتملة تحت السيطرة ، هناك حاجة إلى خطة سليمة لإدارة المخاطر ، بما في ذلك وضع أمر وقف الخسارة وجني الأرباح الملموس لمنع المشاعر الطبيعية مثل الجشع من التأثير على تداولاتك.

ماذا تعني إدارة المخاطر للمتداولين ومحافظهم الاستثمارية؟

تدور إدارة المخاطر حول دعم استراتيجيات التداول الخاصة بك والتحوط من تحيزاتك الشخصية. مع وجود خطة إدارة مخاطر محكمة ، ستصبح أكثر راحة في تحمل الخسائر دون أن تتعثر. يمكنك الانتقال إلى الفرصة المربحة التالية ، بأمان مع العلم أنك لم تحصل إلا على ضربة صغيرة يمكن محوها من خلال التجارة المربحة التالية. 

حتى أنجح المتداولين الذين لديهم موارد هائلة لا يخاطرون إلا بنسب ضئيلة من رأس مالهم في أي صفقة واحدة - شيء مثل 1٪ - 2٪. إذا ذهبت مع مخاطرة بنسبة 1٪ لكل صفقة ، فسيتعين عليك تجربة 100 صفقة خاسرة متتالية لتفقد كل رأس المال الخاص بك. هذا أمر مستبعد للغاية طالما أن لديك استراتيجية تداول سليمة وتلتزم بخطة إدارة المخاطر الخاصة بك في جميع الأوقات.