Vstupní strategie - Postup krok za krokem

Neexistuje ideální vstupní strategie pro každého jednotlivce; vaše strategie bude záviset na vaší osobní situaci, časovém horizontu a ochotě riskovat. Investiční strategie založená na pravidlech však může všem investorům pomoci řídit jejich riziko během volatility trhu.

Časová diverzifikace

Řízení rizik je důležitou součástí investování, stejně jako diverzifikace, dlouhodobé uvažování a zajištění toho, abyste neinvestovali nad své možnosti. Nikdy nezačínejte investovat se 100 % svých úspor a snažte se myslet "dlouhodobě", což není 6 měsíců, ale spíše 10 let.

Diverzifikace při investování se často vyskytuje ve formě ETF, což jsou koše akcií, které sledují určitý index. Tuto "diverzifikaci" můžete uplatnit také při rozhodování, kdy vstoupit na trhy.

To znamená, že můžete investovat buď s určitou částkou svých peněz najednou, nebo můžete investovat stanovenou částku postupně: v plánované, načasované kadenci (tj. v průběhu několika měsíců). Tím, že zvolíte druhý přístup, časově diverzifikujete investice.

Strategie krok za krokem

Své nákupy rozložíte v čase, abyste byli co nejméně závislí na dokonalém načasování trhu.

Nejprve rozdělte celkovou částku, kterou chcete investovat, na několik stejných "dílů". Může to být libovolné množství, které vám vyhovuje: čtyři díly, šest, dvanáct atd.

Poté proveďte první nákup ETF s první "částí".

Nyní máte zbývající části (tj. např. čtyři), které budou investovány pouze v případě, že bude splněn jeden z následujících spouštěcích faktorů:

Faktor 1:  čas

Další investice (tj. ¼) počáteční částky se uskuteční ke stanovenému datu, které si předem určíte (např. příští měsíc nebo příští čtvrtletí). Můžete však chtít nakoupit i dříve, ale pouze v případě, že dojde k aktivačnímu faktoru 2.

Faktor 2:  nižší cena

Předpokládejme, že váš první nákup byl 250 ETF za 40 EUR za kus. Jednoho dne si všimnete, že se ETF prodávají za cenu o 10 % nižší než při vašem posledním nákupu.

Faktor 2 nastane, když si všimnete, že váš původní nákup je za cenu o 10 % nižší ve srovnání s vaší (poslední) nákupní cenou.

Můžete zadat nákupní příkaz Good Till Cancelled za cenu o 10 % nižší než 40 EUR: za 36 EUR, a pak nakoupit 277 ETF za tuto částku.

Tímto způsobem, pokud trh klesne, víte, že budete nakupovat za 36 €. Pokud je tento příkaz vyplněn, můžete okamžitě zadat další nákupní příkaz, který je o 10 % nižší než 36 €. V praxi to bude nákupní příkaz na 309 ETF @ 32,40 €.

Hodnota 10 % použitá v tomto příkladu není nutná. Můžete se také rozhodnout zvolit jako spouštěcí hodnotu 5 % nebo 7,5 %, podle toho, co vám vyhovuje.

Čeho jste dosáhli

Nyní máte k dispozici vstupní strategii pro budování portfolia založenou na pravidlech. Tato strategie zabraňuje časování nákupů a emocionálním rozhodnutím.

Stručně řečeno: je předem určeno, co a kdy budete kupovat. Nejprve se rozhodnete, na kolik částí rozdělíte svůj kapitál. Poté provedete první nákup a pro následující části: buď je spouštěčem "čas", nebo je spouštěčem např. o 10 % nižší cena.

Tato strategie vede k obezřetnému budování vašeho portfolia za férovou cenu, bez tlaku a obav z dokonalého načasování investic.