Za pomocą jednego rachunku Saxo można korzystać z obu naszych platform.
Strategia wejścia - podejście krok po kroku
Peter Siks
Podsumowanie: Wiele osób zdecydowało się ostatnio na rozpoczęcie inwestowania, być może po to, by uniknąć minimalnego zwrotu z konta oszczędnościowego lub by przeciwdziałać rosnącej inflacji. Ale jak zaplanować wejście na rynki, kiedy są niespokojne?
Nie ma idealnej strategii wejścia na rynek dla każdej osoby; strategia ta będzie zależała od sytuacji osobistej, horyzontu czasowego i gotowości do podjęcia ryzyka. Jednak strategia inwestycyjna oparta na wyznaczonych zasadach może pomóc wszystkim inwestorom w zarządzaniu ryzykiem podczas wahań rynkowych.
Dywersyfikacja w twoim czasie
Zarządzanie ryzykiem jest ważną częścią inwestowania, podobnie jak dywersyfikacja, myślenie długoterminowe i upewnienie się, że nie inwestujesz ponad swoje możliwości. Nigdy nie zaczynaj inwestowania ze 100% swoich oszczędności i staraj się myśleć "długoterminowo", co nie oznacza 6 miesięcy, a raczej 10 lat.
Dywersyfikacja w inwestowaniu jest często spotykana w postaci ETF-ów, koszyków akcji, które śledzą indeks. Możesz również zastosować tę "dywersyfikację", gdy decydujesz, kiedy wejść na rynek.
Oznacza to, że można albo zainwestować określoną kwotę w jednym czasie, albo zainwestować określoną kwotę stopniowo: w zaplanowanym czasie (np. w ciągu kilku miesięcy). Przyjmując to drugie podejście, dywersyfikujesz swój czas.
Strategia krok po kroku
Zamierzasz rozłożyć swoje zakupy w czasie, aby w jak najmniejszym stopniu zależeć od znalezienia idealnego timingu rynku.
Najpierw podziel całkowitą kwotę pieniędzy, którą chcesz zainwestować na kilka równych "części". Może to być dowolna ilość, z którą czujesz się komfortowo: cztery części, sześć, dwanaście itd.
Następnie dokonaj pierwszego zakupu ETFów za pomocą pierwszej "części".
Teraz masz swoje pozostałe części (tj. cztery), które zostaną zainwestowane tylko wtedy, gdy spełniony zostanie jeden z następujących warunków:
Warunek 1: czas
Kolejna inwestycja (tj. ¼) kwoty startowej zostanie zainwestowana w ustalonym terminie, o którym decydujesz z wyprzedzeniem (tj. w przyszłym miesiącu lub w następnym kwartale). Możesz jednak chcieć kupić wcześniej, ale tylko wtedy, gdy spełni się warunek nr. 2.
Warunek 2: niższa cena
Załóżmy, że Twoim pierwszym zakupem było 250 ETF-ów po 40 euro. Następnie, pewnego dnia zauważasz, że ETF sprzedaje się po cenie o 10% niższej w porównaniu do ostatniego zakupu.
Warunek 2 spełni się, gdy zauważysz, że twój pierwotny zakup jest o 10% niższy niż cena twojego (ostatniego) zakupu.
Możesz złożyć zlecenie kupna Good Till Cancelled na poziomie o 10% niższym niż 40 €: na poziomie 36 €, a następnie kupić 277 ETF-ów za tę kwotę.
W ten sposób, jeśli rynek zacznie zniżkować, wiesz, że będziesz kupował po € 36. Jeśli to zlecenie zostanie wypełnione, możesz natychmiast złożyć kolejne zlecenie kupna, które jest o 10% niższe niż 36 €. W praktyce będzie to zlecenie kupna 309 ETF @ € 32,40.
Użyte w tym przykładzie 10% nie jest wymagane. Możesz również zdecydować się na 5% lub 7,5% jako wyzwalacz, w zależności od tego, z jakim rozwiązaniem czujesz się komfortowo.
Co osiągnąłeś
Teraz masz opartą na regułach strategię wejścia do budowania swojego portfela. Strategia ta zapobiega podejmowaniu decyzji opartych na timingu i na emocjach.
Podsumowując: z góry ustalone jest, co i kiedy kupisz. Najpierw decydujesz o liczbie części, na które zamierzasz podzielić swój kapitał. Następnie robisz pierwszy zakup i dla kolejnych części: wyzwalaczem jest albo "czas", albo cena niższa o 10%.
Ta strategia prowadzi do rozważnego budowania portfela za uczciwą cenę, bez presji i niepokoju związanego z idealnym wyczuciem czasu.