Výhody diverzifikace

Výhody diverzifikace

Obchodní inspirace 3 min čtení
Saxo Be Invested

Saxo Group

Shrnutí:  Je normální, že když sestavujete své portfolio, investujete do toho, co znáte nejlépe - do několika značek z technologického světa, které máte rádi, nebo do dobře známých akcií z vašeho domácího trhu. Přestože tak může vzniknout portfolio dodávající pocit jistoty, zdaleka nebude neprůstřelné. Proč? Protože v něm chybí jeden klíčový element: diverzifikace.


Co je diverzifikace a proč je vhodné diverzifikovat portfolio

Když své portfolio diverzifikujete, rozkládáte své peníze mezi různé investice. To znamená, že váš košík s vejci představující vaše celkové investice není nadměrně jednostranně zatížen – a pokud se náhle zvýší volatilita vašich oblíbených akcií z technologického světa nebo se dramaticky propadne domácí trh, vaše portfolio jako celek nebude tak zranitelné.

Nižší riziko je jen jednou z výhod diverzifikace portfolia. Pokud svou investiční „rybářskou síť“ rozhodíte dále (po celém světě, je-li to možné), bude to také znamenat, že ulovíte více příležitostí na finančních trzích.

Pamatujete na raketově stoupající čínské akciové trhy v letech 2014–15? Nebo na růst akcií Tesly v roce 2020? Pokud se nebudete bát protáhnout své investiční svaly a přidat různorodá aktiva, bude vaše portfolio nejen vyrovnanější, ale i v lepší pozici pro zachycování nových příležitostí kdekoli na světě.

Držení vhodně diverzifikovaného portfolia často vede i k návratnosti s nižší volatilitou. V případě nízkého počtu investic se bude výkon portfolia pravděpodobně výrazným způsobem meziročně lišit, zatímco při širším rozsahu investic bude mít tendenci k hladšímu vývoji návratnosti.

Jak sestavit diverzifikované portfolio

Prvotní rozhodnutí diverzifikovat je snadné, avšak následné stanovení, do čeho investovat a kolik investic vytvořit, je o něco náročnější.

Určení, do čeho investovat

Jako výchozí bod byste měli zvážit držení mixu různých tříd aktiv, jako jsou akcie, ETF, dluhopisy a komodity. Při investování do těchto různorodých tříd aktiv můžete dosáhnout ještě vyšší míry diverzifikace výběrem odlišných typů individuálních investic v rámci zvolených tříd aktiv.

Jednoduchým způsobem, jak toho dosáhnout, je procházení různých tříd aktiv a filtrování investic na základě odlišných kritérií. Na platformě SaxoTraderGO můžete individuální investice vyhledávat na základě filtrů, jako je geografie, odvětví, vydavatel akcie a tržní kapitalizace, v rámci funkce Screener.

Dalším způsobem, jak sestavit diverzifikované portfolio, je uplatnění tematického investičního přístupu, kdy si na začátku vyberete několik investičních témat a dlouhodobých tržních trendů, kterým věříte. Na platformách SaxoTraderGO a SaxoInvestor najdete širokou paletu dlouhodobých investičních témat, které jsou pečlivě vybírány pro svůj budoucí růstový potenciál. Tyto témata pokrývají oblasti od trvalé udržitelnosti po digitalizaci a zahrnují i investiční seznamy pro inspiraci. Nabízejí nástroje rozložené napříč geografickými oblastmi, odvětvími a společnostmi různých velikostí, což vám zajistí dobře diverzifikovanou expozici vůči programu, kterému věříte.

Pokud preferujete „nákup celého tématu“ před investováním do jednotlivých nástrojů, můžete se rozhodnout pro jeden ze souvisejících ETF, což vám okamžitě a v rámci jediné investice zajistí diverzifikovanou expozici.

Jaký je ideální počet investic?

Názory na optimální počet investic v diverzifikovaném portfoliu se liší, takže na tuto otázku neexistuje jediná správná odpověď. Obecně však platí, že většina investorů (retailových i profesionálních) drží ve svém portfoliu 15 až 20 nástrojů.

Zřeknutí se odpovědnosti za obsah

Žádná z informací uvedených na této webové stránce nepředstavuje nabídku, výzvu nebo potvrzení k nákupu nebo prodeji jakéhokoli finančního nástroje, ani se nejedná o finanční, investiční nebo obchodní poradenství. Společnost Saxo Bank A/S a její subjekty v rámci skupiny Saxo Bank poskytují pouze provozní služby, nikoliv poradenské, přičemž všechny obchody a investice jsou založeny na vlastních rozhodnutích klientů. Analytický, výzkumný a vzdělávací obsah slouží pouze pro informační účely a neměl by být považován za radu ani doporučení.

Obsah Saxo může odrážet osobní názory autora, které se mohou změnit bez předchozího upozornění. Zmínky o konkrétních finančních produktech jsou pouze ilustrativní a mohou sloužit k objasnění témat finanční gramotnosti. Obsah klasifikovaný jako investiční výzkum je marketingový materiál a nesplňuje zákonné požadavky na nezávislý výzkum.

Před jakýmkoli investičním rozhodnutím byste měli posoudit svou vlastní finanční situaci, potřeby a cíle a zvážit vyhledání nezávislého odborného poradenství. Společnost Saxo nezaručuje přesnost ani úplnost jakýchkoli poskytnutých informací a nepřebírá žádnou odpovědnost za jakékoli chyby, opomenutí, ztráty nebo škody, které mohou vzniknout v souvislosti s použitím těchto informací.

Další podrobnosti naleznete v našem úplném prohlášení o vyloučení odpovědnosti a oznámení o nenezávislém investičním průzkumu.

Přečtěte si prosím naše prohlášení o vyloučení odpovědnosti:
Oznámení o investičních průzkumech, které nejsou nezávislé (https://www.home.saxo/legal/niird/notification)
Odmítnutí odpovědnosti (https://www.home.saxo/legal/disclaimer/saxo-disclaimer)

Saxo Bank A/S, organizační složka
Na Poříčí 3a
Prague 1, 110 00
Česká republika

Kontaktujte Saxo Bank

Vyberte region

Česká republika
Česká republika

Veškeré obchodování a investování s sebou nesou jistá rizika, včetně možnosti ztráty celé investované částky.

Informace na našich mezinárodních webových stránkách (vybrané z rozbalovacího seznamu) jsou přístupné po celém světě a vztahují se na Saxo Bank A/S jako mateřskou společnost skupiny Saxo Bank. Jakákoli zmínka o skupině Saxo Bank se týká celé organizace, včetně dceřiných společností a poboček pod Saxo Bank A/S. Klientské smlouvy jsou uzavírány s příslušným subjektem Saxo na základě vaší země bydliště a řídí se platnými zákony jurisdikce tohoto subjektu.

Apple a logo Apple jsou ochranné známky společnosti Apple Inc., registrované v USA a dalších zemích. App Store je servisní značka společnosti Apple Inc. Google Play a logo Google Play jsou ochranné známky společnosti Google LLC.