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Die Vorteile der Diversifizierung
Saxo Group
Summary: Wenn Sie ein Portfolio zusammenstellen, ist es normal, in das zu investieren, was Sie am besten kennen – ein paar Tech-Namen, die Sie mögen, oder bekannte Aktien aus Ihrem Heimatmarkt. Doch auch wenn Sie dadurch ein Portfolio erhalten, mit dem Sie sich vermeintlich wohl fühlen, ist es bei weitem nicht sicher. Warum? Weil ein entscheidendes Element fehlt: die Diversifizierung.
Was ist Diversifizierung und warum Sie Ihr Portfolio diversifizieren sollten
Wenn Sie Ihr Portfolio diversifizieren, streuen Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Anlagen. Das bedeutet, dass Ihre gesamte Anlage nicht zu stark in einem Bereich gewichtet ist – wenn also Ihre bevorzugte Tech-Aktie plötzlich volatil wird oder Ihr Heimatmarkt einen dramatischen Abschwung erleidet, ist Ihr Portfolio als Ganzes nicht so anfällig.
Ein geringeres Risiko ist nur ein Vorteil der Diversifizierung Ihres Portfolios. Wenn Sie Ihr Anlagenetz weiter spannen – wenn möglich über den gesamten Globus – bedeutet das auch, dass Sie mehr Chancen an den Finanzmärkten wahrnehmen können.
Erinnern Sie sich an den Höhenflug der chinesischen Aktienmärkte in den Jahren 2014–15? Oder die Tesla-Rallye im Jahr 2020? Indem Sie Ihre Anlagemöglichkeiten erweitern und eine Vielzahl von Vermögenswerten hinzufügen, sorgen Sie nicht nur für die Ausgewogenheit Ihres Portfolios, sondern sind auch besser in der Lage, neue Chancen rund um den Globus zu finden.
Das Halten eines gut diversifizierten Portfolios führt in der Regel auch zu weniger volatilen Renditen. Mit nur wenigen Anlagen kann die Performance Ihres Portfolios von Jahr zu Jahr erheblich abweichen, während eine breitere Palette von Anlagen tendenziell eine gleichmässigere Renditeentwicklung bewirkt.
So erstellen Sie ein diversifiziertes Portfolio
Die anfängliche Entscheidung, zu diversifizieren, ist einfach, aber zu bestimmen, in was und wie viele Anlagen man investieren will, ist etwas schwieriger.
Bestimmen der Anlageziele
Zu Beginn sollten Sie in Betracht ziehen, eine Mischung verschiedener Anlageklassen zu halten, wie etwa Aktien, ETFs, Anleihen und Rohstoffe. Durch Anlagen in diese unterschiedlichen Anlageklassen können Sie eine weitere Diversifizierung erreichen, indem Sie verschiedene Arten einzelner Anlagen innerhalb der ausgewählten Anlageklassen aussuchen.
Eine einfache Möglichkeit hierfür ist das Durchsuchen unterschiedlicher Anlageklassen und das Herausfiltern von Anlagen basierend auf verschiedenen Kriterien. In SaxoTraderGO können Sie die Screener-Funktion verwenden, um einzelne Anlagen basierend auf Filtern, wie Geografie, Branche, Anleiheausgeber und Marktkapitalisierung, zu finden.
Eine weitere Möglichkeit, ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, ist das Anwenden eines thematischen Anlageansatzes, bei dem Sie zunächst einige Anlagethemen oder langfristige Markttrends, an die Sie glauben, auswählen. In SaxoTraderGO finden Sie eine grosse Auswahl langfristiger Anlagethemen, die aufgrund ihres zukünftigen Aufwärts-Potenzials handverlesen wurden. Die Themen reichen von Nachhaltigkeit bis hin zur Digitalisierung und beinhalten inspirierende Anlagelisten mit Instrumenten, die über Geografien, Branchen und Unternehmensgrössen verteilt sind und Ihnen ein gut diversifiziertes Engagement in dem Thema bieten, an welches Sie glauben.
Sollten Sie es vorziehen, ‹das gesamte Themengebiet zu kaufen› anstelle in einzelne Instrumente zu investieren, können Sie in einen damit verbundenen ETF investieren, was Ihnen mit nur einer Anlage sofort ein diversifiziertes Engagement in dem Themengebiet ermöglicht.
Was ist die ideale Anzahl von Anlagen?
Während es verschiedene Meinungen zu der optimalen Anzahl an Anlagen in einem diversifizierten Portfolio gibt, so gibt es doch keine einzige richtige Antwort auf diese Frage. Jedoch halten die meisten Anleger (sowohl Privatanleger als auch professionelle Anleger) im Allgemeinen mindestens 15–20 Instrumente in ihrem Portfolio.