De voordelen van diversificatie
Thought Starters 3 minuten leestijd
Saxo Group
Samenvatting: Wanneer u een portefeuille samenstelt, lijkt het vanzelfsprekend om te beleggen in wat u het beste kent - een paar tech-namen die u aanstaan of vertrouwde aandelen van uw thuismarkt. Dat kan een portefeuille opleveren die weliswaar comfortabel voelt, maar verre van optimaal is. Waarom? Waarschijnlijk ontbreekt een belangrijk element: diversificatie.
Wat is diversificatie en waarom zou u uw portefeuille diversifiëren?
Wanneer u uw portefeuille diversifieert, spreidt u uw geld over verschillende beleggingen. Dat betekent dat u niet te eenzijdig in een bepaalde belegginscategorie, sector of regio belegt. Hiermee voorkomt u dat uw portefeuille hard geraakt wordt als bijvoorbeeld uw favoriete tech-aandelen plotseling fors dalen of uw thuismarkt een dramatische daling laat zien.
Minder risico op een forse daling in waarde is slechts één voordeel van het diversifiëren van uw portefeuille. Uw beleggingsnetten verder uitwerpen – wereldwijd indien mogelijk – betekent ook dat u uw kansen beter spreidt op de financiële markten.
Herinnert u zich de snel stijgende Chinese aandelenmarkten in 2014-15? Of de Tesla-rally in 2020? Door uiteenlopende beleggingscategorieën, sectoren en regio’s toe te voegen, houdt u uw portefeuille niet alleen beter in balans, maar verkeert u ook in een betere positie om wereldwijd nieuwe kansen te ontdekken.
Het aanhouden van een goed gediversifieerde portefeuille leidt doorgaans ook tot een minder volatiel rendement. Met slechts enkele beleggingen zullen de prestaties van uw totale portefeuille vooral afhangen van die paar titels, terwijl een breder gespreide portefeuille zich doorgaans ontwikkelt met minder grillige rendementen.
Let wel op bij een wereldwijde spreiding dat opkomende markten over het algemeen volatieler zijn van aard. Met andere woorden: er is kans op grotere en snellere stijgingen van koersen, maar ook kans op grotere en snellere dalingen van koersen.
Hoe u een gediversifieerde portefeuille samenstelt
Kiezen om te gaan diversifiëren is eenvoudig, maar bepalen waarin u gaat beleggen en hoeveel, is wat lastiger.
Bepalen waarin u belegt
Om te beginnen moet u overwegen een mix van uiteenlopende assetcategorieën aan te houden, zoals aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Binnen deze verschillende assetcategorieën kunt u verder diversifiëren door verschillende type beleggingen – denk aan sector, regio, marktkapitalisatie – te kiezen binnen de gekozen assetcategorieën.
Een eenvoudige manier om dit te doen is het doorzoeken van verschillende assetcategorieën en beleggingen te filteren op basis van verschillende criteria. In SaxoTraderGO en SaxoInvestor kunt u de screenerfunctie gebruiken om naar geschikte beleggingen te zoeken op basis van filters zoals bijvoorbeeld geografie, sector, dividendrendement en marktkapitalisatie.
En andere manier om een gediversifieerde portefeuille samen te stellen is door een thematische beleggingsaanpak te hanteren. U begint hier met het kiezen van enkele beleggingsthema's of langetermijntrends waarin u vertrouwen heeft. In SaxoTraderGO en SaxoInvestor kunt u een groot aantal actuele beleggingsthema's vinden. De thema's lopen uiteen van duurzaamheid tot digitalisering en van robotisering tot schone energie, en gaan gepaard met voorbeelden van die actief zijn binnen dit thema. Hierbij zijn de bedrijven verspreid over geografieën, sectoren en bedrijfsgrootten. Dit biedt u dus een overzicht van de mogelijkheden om te investeren in het thema waarin u vertrouwen heeft, maar deze bedrijven dienen uitsluitend als voorbeeld en niet als beleggingsaanbeveling of advies. U dient zelf de keuze te maken die het best bij uw persoonlijke situatie, doelen en risicobereidheid past.
ETF's
Als u liever in een keer wilt investeren in een heel thema, kunt u ervoor kiezen te beleggen in een van de gerelateerde (thema-)ETF's. Met een ETF – een mandje bestaande uit verschillende aandelen of obligaties - verkrijgt u een positie binnen een bepaald thema.
Wat is het ideale aantal beleggingen?
De meningen verschillen over het optimale aantal beleggingen in een gediversifieerde portefeuille en daarom bestaat er geen eenduidig antwoord op deze vraag. Als vuistregel houden de meeste beleggers (particulier en professioneel) minstens 15-20 verschillende aandelen, obligaties en/of ETF's aan in hun portefeuille.
Beleggen kent risico's, uw inleg kan minder waard worden.
Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden.
De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Nederland alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Nederland niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Saxo Nederland is een handelsnaam van Saxo Bank A/S. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.