Co to jest dywersyfikacja i i dlaczego jest ważna

Co to jest dywersyfikacja i i dlaczego jest ważna

Thought Starters 3 min na przeczytanie
Saxo Be Invested

Saxo Group

Podsumowanie:  Kiedy budujesz portfel, normalnym jest inwestowanie w to, co znasz najlepiej - kilka nazw technologii, które lubisz lub znane akcje z rodzimego rynku. Ale chociaż może to dać ci portfel, który czuje się komfortowo, jest on daleki od stabilnego. Dlaczego? Ponieważ brakuje w nim jednego kluczowego elementu: dywersyfikacji.


Co to jest dywersyfikacja i dlaczego powinieneś zdywersyfikować swój portfel?

Kiedy dywersyfikujesz swój portfel, rozkładasz swoje pieniądze na różne inwestycje. Oznacza to, że Twoje całkowite inwestycyjne gniazdko nie jest zbyt mocno obciążone jedną rzeczą - więc jeśli Twoje ulubione akcje technologiczne nagle staną się niestabilne lub Twój rodzimy rynek zanotuje dramatyczny spadek, Twój portfel jako całość nie będzie tak bardzo narażony.

Mniejsze ryzyko to tylko jedna z korzyści płynących z dywersyfikacji portfela. Rozszerzenie sieci inwestycyjnej - w miarę możliwości na cały świat - oznacza również, że będziesz w stanie wychwycić więcej okazji na rynkach finansowych.

Pamiętasz ogromne wzrosty na chińskich rynkach akcji w latach 2014-15? Albo rajd Tesli w 2020 roku? Rozciągając mięśnie inwestycyjne i dodając różne aktywa, nie tylko zachowasz bardziej zrównoważony portfel, ale także będziesz w lepszej pozycji, aby znaleźć nowe możliwości na całym świecie.

Posiadanie dobrze zdywersyfikowanego portfela zazwyczaj prowadzi również do mniejszej zmienności zysków. W przypadku zaledwie kilku inwestycji, wyniki portfela mogą się znacznie różnić z roku na rok, podczas gdy szerszy zakres inwestycji ma tendencję do generowania bardziej stabilnych wyników.

Jak zbudować zdywersyfikowany portfel?

Podjęcie początkowej decyzji o dywersyfikacji jest łatwe, ale określenie, w co inwestować i jaka liczba inwestycji jest nieco trudniejsza.

Określenie, w co inwestować

Na początek należy rozważyć posiadanie mieszanki różnych klas aktywów, takich jak akcje, ETF-y, obligacje i towary. Poprzez inwestycje w te różne klasy aktywów można uzyskać dalszą dywersyfikację, wybierając różne rodzaje poszczególnych inwestycji w ramach wybranych klas aktywów.

Jednym z łatwych sposobów jest przeglądanie różnych klas aktywów i filtrowanie inwestycji na podstawie różnych kryteriów. W SaxoTraderGO/Saxoinvestor możesz użyć funkcji Skanera, aby znaleźć poszczególne inwestycje w oparciu o takie filtry, jak geografia, branża, emitent obligacji i kapitalizacja rynkowa.

Innym sposobem budowania zdywersyfikowanego portfela jest zastosowanie tematycznego podejścia inwestycyjnego, w którym zaczynasz wybierać kilka tematów inwestycyjnych lub długoterminowych trendów rynkowych, w które wierzysz. W SaxoTraderGO i SaxoInvestor można znaleźć dużą pulę długoterminowych tematów inwestycyjnych i koszyków akcji SaxoBanku, które są ręcznie wybierane pod kątem ich przyszłego potencjału wzrostu. Tematy te sięgają od zrównoważonego rozwoju po cyfryzację i zawierają inspirujące listy inwestycyjne z instrumentami rozłożonymi w różnych regionach geograficznych, branżach i wielkościach spółek, co daje Ci dobrze zdywersyfikowaną ekspozycję na temat, w który wierzysz.

Jeśli wolisz "kupić cały temat" zamiast inwestować w pojedyncze instrumenty, możesz zdecydować się na inwestycję w jeden z powiązanych z wybraną branżą funduszy ETF, co daje Ci natychmiastową zdywersyfikowaną ekspozycję na temat poprzez tylko jedną inwestycję.

Jaka jest idealna liczba inwestycji?

Chociaż istnieją różne opinie na temat optymalnej liczby inwestycji w zdywersyfikowanym portfelu, nie ma jednej poprawnej odpowiedzi na to pytanie. Jednakże, jako ogólna zasada, większość inwestorów (zarówno detalicznych jak i profesjonalnych) posiada w swoim portfelu co najmniej 15-20 instrumentów.

Zastrzeżenie dotyczące treści

Żadna z informacji podanych na tej stronie nie stanowi oferty, zachęty ani rekomendacji do kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego, ani nie jest poradą finansową, inwestycyjną ani handlową. Saxo Bank A/S i jego podmioty należące do Grupy Saxo Bank świadczą usługi wyłącznie w zakresie realizacji zleceń, a wszystkie transakcje i inwestycje opierają się na samodzielnych decyzjach. Analizy, badania i treści edukacyjne służą wyłącznie celom informacyjnym i nie powinny być traktowane jako porady ani rekomendacje.

Treści Saxo Banku mogą odzwierciedlać osobiste poglądy autora, które mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Wzmianki o konkretnych produktach finansowych służą wyłącznie celom ilustracyjnym i mogą służyć do wyjaśnienia tematów związanych z wiedzą finansową. Treści klasyfikowane jako badania inwestycyjne są materiałami marketingowymi i nie spełniają wymogów prawnych dotyczących niezależnych badań.

Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych należy ocenić własną sytuację finansową, potrzeby i cele oraz rozważyć skorzystanie z niezależnej profesjonalnej porady. Saxo Bank nie gwarantuje dokładności ani kompletności jakichkolwiek podanych informacji i nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek błędy, pominięcia, straty lub szkody wynikające z wykorzystania tych informacji.

Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z treścią naszego pełnego zastrzeżenia (disclaimer) i powiadomieniem dotyczącym nieniezależnych badań inwestycyjnych.

Zapoznaj się z zastrzeżeniami:
Powiadomienie dotyczące analiz inwestycyjnych, które nie są niezależne (https://www.home.saxo/legal/niird/notification)
Pełna wersja zastrzeżeń (https://www.home.saxo/legal/disclaimer/saxo-disclaimer)


Philip Heymans Alle 15
2900 Hellerup
Dania

Skontaktuj się z Saxo

Wybierz region

Polska
Polska

Wszelkie działania związane z handlem i inwestowaniem wiążą się z ryzykiem, w tym, ale nie tylko, z możliwością utraty całej zainwestowanej kwoty.

Informacje na naszej międzynarodowej stronie internetowej (wybranej z rozwijanego menu globu) są dostępne na całym świecie i odnoszą się do Saxo Bank A/S jako spółki macierzystej Grupy Saxo Bank. Wszelkie wzmianki o Grupie Saxo Bank odnoszą się do całej organizacji, w tym do spółek zależnych i oddziałów pod Saxo Bank A/S. Umowy z klientami są zawierane z odpowiednim podmiotem Saxo w oparciu o kraj zamieszkania i są regulowane przez obowiązujące przepisy prawa jurysdykcji tego podmiotu.

Apple i logo Apple są znakami towarowymi Apple Inc., zarejestrowanymi w USA i innych krajach. App Store jest znakiem usługowym Apple Inc. Google Play i logo Google Play są znakami towarowymi Google LLC.