Beleggingsfondsen met aandacht voor dividend

Het dividendseizoen is weer begonnen. Daarom geven we deze weken wat extra aandacht aan dividendbeleggen. Kijk ook eens op onze themapagina ‘De kracht van dividend’ en vind de dividendagenda, tips en tricks voor dividendbeleggen en nog veel meer.

Dividendbeleggen met beleggingsfondsen

Voor wie gespreid wil beleggen in dividendaandelen bieden beleggingsfondsen een goede mogelijkheid. U herkent de fondsen vaak aan ‘div’, ‘dvd’ of ‘dividend’ in de titel, waardoor u ook makkelijk een voorselectie kunt vinden met onze handige screener.

Bij het kiezen van een dividendfonds is het belangrijk om te letten op factoren zoals het dividendrendement, de consistentie van dividenduitkeringen, de kosten van het fonds en de historische prestaties. Vanwege de fiscale afhandeling kan het bovendien handiger zijn om een titel te kiezen waarbij de ISIN begint met ‘NL’. Bij deze fondsen kunt u de ingehouden dividendbelasting terugvorderen via de jaarlijkse belastingaangifte en heeft u geen dividendlekkage. Een mooi voordeel. 

Wie meer fan is van ETF’s kan overigens ook overwegen te beleggen in dividend-ETF’s. Het ene instrument is niet per se beter dan de ander. Wel is het aanbod van titels met Nederlandse ISINs iets uitgebreider onder beleggingsfondsen dan bij ETF's.

Voor wie belegt als een voetbalcoach zijn deze breed gespreide dividendspelers middenvelders met een iets defensievere instelling en kunnen worden gepositioneerd naast bijvoorbeeld wereldwijde ETF’s.

Hoe kiest u een beleggingsfonds?

Op zoek naar beleggingsfondsen is het verstandig rekening te houden met drie algemene tips:

1. Gebruik onze fondsenscreener: zo kunt u in een oogopslag de verschillende titels vergelijken
2. Onderzoek de onderliggende aandelen: Kijk naar de consistentie van dividenduitkeringen van de bedrijven binnen het fonds. Bedrijven met een sterke dividendhistorie bieden vaak meer stabiliteit.
3. Let op de kosten: Vergelijk de kostenratio's van verschillende fondsen om te zorgen dat u niet meer betaalt dan nodig is.

Met dit in het achterhoofd hebben we hieronder voor u een aantal beleggingsfondsen op een rijtje gezet. Deze noteren allen in EUR en doen wat ze beloven: op een kostenfrictie na de benchmark volgen tegen verdedigbare kosten.

Uiteraard zijn de genoemde fondsen slechts bedoeld ter inspiratie en moeten ze niet gezien worden als beleggingsadvies of -aanbeveling. Overweegt u te beleggen in een van deze titels, zorg dan dat u zich eerst goed verdiept!

Beleggen in dividendfondsen, zonder transactiekosten

Maakt u gebruik van AutoInvest? Dan kunt u uw geld elke maand automatisch laten beleggen in een beleggingsfonds, zonder transactiekosten. Binnen AutoInvest zijn er vier dividendfondsen beschikbaar met een Nederlandse ISIN, waarvan drie van het Nederlandse Kempen:

1. Kempen Global High Dividend Fund -N- (KGHDF: NL0006089229)
   Een wereldwijd gespreid fonds dat beoogt een beter totaalrendement te halen dan de MSCI World Total Return Index. Heeft met 0,73% relatief lage lopende kosten.
2. Kempen Sustainable Global High Dividend Fund N (KEGHDNE: NL0014926404)
   Ook wereldwijd gespreid, maar met meer focus op duurzaamheid. Heeft ook de maximale vijf wereldbollen op de Morningstar Sustainability rating.
3. Goldman Sachs Hoog Dividend aandelen Aandelen Fonds (NL) "P (NNHDA: NL0000289858)
   Streeft naar een beter dividendrendement dan zijn MSCI World NR EUR-benchmark. Focust daarom nog iets meer op echte dividendspelers.
4. Kempen European High Dividend Fund -N- (OREUHDI: NL0000293348)
   Focust niet op wereldwijd, maar op Europese dividendaandelen en streeft naar een beter totaalrendement dan de MSCI EUROPE TR.

Geen Nederlandse ISIN

Wie niet per se een Nederlandse ISIN zoekt, kan nog iets verder kijken. Op basis van belegd vermogen onder Nederlandse Saxo’s AutoInvest-beleggers zijn deze twee (met bovenstaande vier fondsen) het populairst:

1. Fidelity Global Dividend Y-ACC-EUR (hedged) (FFGDYAE: LU0605515880)
   Heeft op dit moment geen Morningstar-rating beschikbaar, maar is het broertje van het met vijf sterren beoordeelde Fidelity-fonds, dat hieronder wordt genoemd (maar niet beschikbaar is binnen Saxo's AutoInvest).
2. DWS Top Dividende EUR (DWSTFDE: DE000DWS1VB9)
   Een Duits fonds zonder benchmark dat streeft naar zo groot mogelijke groei. Belegt relatief meer in Duitsland, bijna 10% namelijk.

Dividendfondsen buiten AutoInvest (en met 5 Morningstar-sterren)

Buiten AutoInvest om zijn er nog een aantal andere titels beschikbaar. Twee fondsen scoren zelfs de maximale Morningstar Rating van 5*:

1. JPM Global Dividend C (EUR) (JPMGLAC: LU0329203144)
   Belegt met het oog op dividend in 40 tot 90 bedrijven wereldwijd
2. Fidelity GLB DIV QINCQ Y (EUR) QINC (FFGDYQI: LU1169812200)
   Zoals eerder gezegd het broertje van het andere Fidelity-fonds, heeft een dividendfocus met relatieve lage blootstelling aan de VS (28%) en krijgt van Morningstar niet alleen de maximale 5 sterren maar ook 5 wereldbollen voor de Sustainability Rating. Met 1,04% lopende kosten is het fonds, hoewel nog steeds verdedigbaar, wel iets duurder dan de anderen.

De genoemde fondsen zijn bedoeld ter inspiratie. In ons platform kunt u uiteraard ook zelf verder zoeken. Voor het overzicht vindt u hieronder we alle besproken fondsen nog eens geordend in een tabel. Via de link in de kolom ‘ISIN’ gaat u direct naar het fonds in SaxoInvestor.

Meer weten? Tijdens het webinar op dinsdag 1 april gaat beleggerstrainer Hans Oudshoorn op zoek naar solide dividendspelers. U kunt zich nog aanmelden.

Fondsenvergelijkingstabel