9 Tips: Wat kunnen beleggers doen in onrustige tijden?

Waarom is er turbulentie op de beurs?

Op 2 augustus 2024 bevonden de financiële markten zich in een situatie van verkoopdruk en toenemende onvoorspelbaarheid. Dit werd veroorzaakt door verschillende factoren, zoals de stijgende werkloosheid in de Verenigde Staten, afnemend vertrouwen in de kansen van Trump, teleurstellende kwartaalresultaten van bedrijven als Amazon en Intel, en de verkoop van Apple-aandelen door Warren Buffett.

In het artikel ‘De perfecte storm treft de markt: wat staat ons te wachten?’ schetsen we de situatie in meer detail.

Welke houding kunnen beleggers aannemen?

De vraag is nu of u als belegger in paniek schiet of rustig blijft.

Wie panikeert, zal verkopen. En op zich is even uit de markt stappen verstandig wanneer eventuele verliezen niet langer houdbaar zijn. Minder verstandig is het om uit de emotie te handelen. Probeer vanuit de ratio en strategie te werken en kijk hoe u – indien nodig - slim verlies kunt nemen.

Aan de andere kant: voor langetermijnbeleggers is ‘time in the market’ belangrijker. Warren Buffet zou zeggen ‘stay cool’: blijf kalm in turbulente tijden en kijk of kansen zich wellicht voordoen. Sterker nog, als u gelooft dat de markten zich op de lange(re) termijn zullen herstellen kunnen dalingen goede koopmogelijkheden bieden.

Dit betekent echter ook weer niet dat dit een goed moment is voor dip-aankopen, aangezien er nog steeds te veel onzekerheid op de markten heerst, en volatiliteitsindicatoren nog steeds hoog zijn.

Portefeuillebescherming en risicobeheer

Diversificatie

Een van de belangrijkste strategieën om risico's te beperken, is spreiding. Door uw investeringen te verspreiden over verschillende soorten aandelen, sectoren en landen, kunt u het risico verminderen dat u alles verliest als één belegging slecht presteert. Daarnaast is het verstandig om verschillende beleggingsinstrumenten te gebruiken, zoals aandelen, obligaties en ETF's (exchange-traded funds).

Diversificatie helpt niet alleen om het risico te spreiden, maar ook om de kans op rendement te vergroten. Bijvoorbeeld, als de aandelenmarkt slecht presteert, kunnen obligaties of andere beleggingsinstrumenten mogelijk beter presteren en verliezen in aandelen compenseren.

Het is ook belangrijk om binnen elke activaklasse diversificatie aan te brengen. Dus niet alleen verschillende soorten aandelen, maar ook verschillende sectoren en geografische regio's. Dit kan helpen om de impact van negatieve gebeurtenissen in één specifieke sector of regio te verminderen.

Hedging

We zullen er in dit artikel niet verder op ingaan maar wilen het toch benoemen: hedgen. Als u een meer ervaren belegger bent en kennis heeft van opties, kunt u ook opties inzetten om uw portefeuille extra te beschermen.

Tip: eerst uw kennis over opties even opfrissen? Kijk dan het webinar ‘Beginnen met opties’ terug.

Opties zijn risicovolle en complexe instrumenten die niet voor elke belegger geschikt zijn. U kunt in sommige gevallen meer dan uw inleg verliezen. Zorg dus dat u goed bekend bent met de werking en risico’s en doe de de kennis- en ervaringstoets.

9 tips voor beleggen in turbulente tijden

In moeilijke marktsituaties, zoals crashes en/of hevige marktcorrecties, is het belangrijk om een doordachte en strategische aanpak te volgen om uw investeringen te beschermen en mogelijk te profiteren van kansen. Hier zijn enkele belangrijke stappen:

1. Blijf kalm en vermijd paniekverkopen
   Emotionele reacties kunnen leiden tot overhaaste beslissingen. Vermijd paniekverkopen, want markten herstellen vaak na verloop van tijd. In dit artikel vertelden we al waarom stay cool de belangrijkste les is.
   
   
2. Herbalanceer en pas uw portfolio aan: Controleer of uw portfolio nog steeds past bij uw langetermijndoelen en risicotolerantie. Herbalanceren betekent dat u uw beleggingen aanpast om uw gewenste mix van investeringen te behouden. Bijvoorbeeld, als aandelen goed hebben gepresteerd en nu een groter deel van uw portfolio vormen dan gewenst, kunt u een deel ervan verkopen en herinvesteren in andere activa om uw oorspronkelijke verdeling te herstellen. We leggen meer over herbalanceren uit.
   
   
3. Focus op kwaliteitsinvesteringen: Houd vast aan goed presterende, gerenommeerde bedrijven met sterke fundamenten. Deze bedrijven zijn beter bestand tegen marktdalingen. Aandelenstrateeg Peter Garnry legde onlangs uit hoe u kwaliteitsaandelen kunt herkennen.
   
   
4. Diversifieer uw beleggingen: Spreid uw risico's door te investeren in verschillende soorten aandelen, sectoren, landen en beleggingsinstrumenten zoals obligaties en ETF's. Een goed gediversifieerde portfolio biedt meer stabiliteit tijdens marktvolatiliteit. Ook kunt u overwegen om cash aan te houden op uw rekening: dit geeft flexibiliteit en de mogelijkheid om koopkansen te benutten tijdens marktdalingen.
   
   Meer over diversificeren? Lees of uw portefeuille al ‘PPIG’ is en vind hier praktische voorbeelden voor het bouwen aan een robuuste portefeuille.
   
   
5. Houd een langetermijnperspectief: Denk aan uw investeringshorizon. Een langetermijnperspectief betekent dat u zich richt op uw financiële doelen die vijf, tien of misschien zelfs wel twintig jaar in de toekomst liggen. Kortetermijnschommelingen zijn minder belangrijk als u een langetermijnperspectief heeft: de markt heeft de neiging zich over langere perioden te herstellen.
   
   
6. Overweeg periodiek beleggen: Dit betekent regelmatig een vast bedrag investeren, bijvoorbeeld maandelijks of driemaandelijks, ongeacht de marktcondities. Hierdoor kunt u aandelen kopen tegen verschillende prijzen, wat het gemiddelde aankoopbedrag verlaagt en de impact van marktvolatiliteit vermindert. U kunt hier meer lezen over de kracht van periodiek beleggen.
   
   
7. Bekijk uw stop-loss orders: Als u stop-loss orders gebruikt om mogelijke verliezen te beperken, controleer en pas deze dan aan op basis van de huidige marktomstandigheden. In het terugkijkwebinar ‘Stoploss orders onder de loep’ ging beleggerstrainer Peter Siks uitgebreid in op de werking van deze handige tool.
   
   
8. Blijf op de hoogte (of juist niet): Bent u een actieve belegger, volg dan het nieuws en de voor u belangrijke indicatoren. We houden u vanzelfsprekend op de hoogte via onze blog en in het platform. Maar mikt op de lange termijn en merkt u dat het nieuws u té veel bezighoudt? Soms kan minder ruis ook juist tot meer rust (en een beter rendement) leiden.


9. Herzie uw risicobereidheid: Periodes van hoge volatiliteit kunnen uw risicotolerantie op de proef stellen. Als u 's nachts wakker ligt van uw beleggingen, dan is uw risico wellicht te hoog. Herzie uw comfortniveau met risico en pas uw strategie aan.

Tot slot

Marktvolatiliteit kan even spannend zijn, maar met een doordachte en strategische aanpak kunt u uw beleggingen beschermen en zelfs profiteren van de kansen die zich voordoen. Door kalm te blijven, uw portfolio te herzien en te diversifiëren, en een langetermijnperspectief aan te houden, kunt u beter omgaan met de uitdagingen van een onrustige markt.