Praktische voorbeelden voor het bouwen aan een robuuste portefeuille

Praktische voorbeelden voor het bouwen aan een robuuste portefeuille

De afgelopen maanden hebben wij meerdere artikelen geschreven die het belang van een gediversifieerde portefeuille benadrukken. Vanaf 13 mei heeft Saxo haar prijzen verlaagd, en dat kan een goed begin zijn voor de start van uw gediversifieerde portefeuille.

Bij Saxo hebt u de mogelijkheid om meerdere beleggingsproducten aan te kopen voor een gediversifieerde portefeuille. Daarnaast kunt u zelf eenvoudig kiezen uit een aantal ‘basisthema’s en ‘accentthema’s’.

Meer informatie hierover leest u in het artikel: Slimmer diversificeren is uw portefeuille al PPIG?. In dit artikel gaat beleggerstrainer Peter Siks in op de theorie van het opbouwen van een PPIG-portefeuille. Om u op weg te helpen met bouwen van uw portefeuille geven wij u graag wat inspiratie, en dat doen wij met behulp van een aantal bouwstenen.

In het kort

1. Een portefeuille bestaat uit basisthema’s en accentthema’s. Het opbouwen van uw portefeuille op deze manier noemen we ook wel de core satellite strategie. De basisthema’s vormen het hart van uw portefeuille en bestaat doorgaans uit ETF’s die breed gespreid zijn in aandelen en/of obligaties. De Basisthema’s nemen doorgaans het grootte gedeelte van uw portefeuille in. Reden hiervoor is dat het risico hiervan kleiner is.

2. In het accentthema gedeelte van de portefeuille kunt u ETF’s opnemen die zich meer richten op een sector of specifiek thema. Dit gedeelte van de portefeuille is doorgaan risicovoller en neemt daarom een kleiner deel van de totaal portefeuille op.

3. In dit artikel noemen we verschillende ETF’s voor de verschillende basis en accent thema’s. De ETF’s zijn geselecteerd op populariteit over de afgelopen 3 maanden en in de meeste gevallen kunt u deze kosteloos aankopen via AutoInvest. De genoemde ETF’s dienen niet als advies te worden gezien maar als inspiratie voor het opbouwen van uw eigen ETF’s portefeuille. Houdt hierbij altijd rekening dat deze past bij uw situatie, risicobereidheid en horizon.

Een goed begin: de bouwstenen

Een gediversifieerde portefeuille kent een wereldwijde spreiding over verschillende sectoren en onderliggende waarden. Voor de PPIG-portefeuille is met name gekeken naar mandjes van aandelen- en obligatie ETF’s. 

Zoals in het artikel van Peter wordt besproken kunnen we onderscheid maken tussen basisthema’s (core), en accentthema’s (satellite). Dit wordt dan ook een core-satellitestrategie genoemd.Zo zullen wij de ETF’s in dit artikel ook verdelen. Voor het selecteren van alle ETF’s hebben we gekeken naar de populariteit van de ETF’s onder de klanten van Saxo in de afgelopen 3 maanden. Daarnaast is in de meeste gevallen de ETF ook kosteloos aan te kopen via AutoInvest.

Houdt bij het kiezen van de ETF’s en de verdeling daarvan altijd rekening met uw risicoprofiel en beleggingshorizon. Hanteer daarbij de vuistregel dat de fundering van uw beleggingsportefeuille voor ongeveer 60-80% door de basisthema’s bestaat. De accentthema’s vormt het overige deel van uw portefeuille. Tenslotte zorg dat u een lange beleggingshorizon heeft, mocht er een periode zijn waarbij uw een negatief rendement heeft dan geeft dit u tijd om dit op de langere termijn op te vangen.

De Basisthemas

Denk hierbij aan ETF’s die brede aandelen en obligatiemarkten volgen. Wat aandelen betreft zal het dan geografisch gaan om de volwassen markten van Noord-Amerika, Europa en Japan, om grotere ondernemingen (large caps) en middelgrote ondernemingen (midcaps), liefst met een stabiel dividendrendement.

Voor obligaties betreft het fondsen die beleggen in staatsobligaties of Investment Grade bedrijfsobligaties uit dezelfde volwassen markten.
Wereldwijde mix Aandelen en Obligatie ETF’s

• NTM: Xams - VanEck Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETF
• MAGR:Xetr - iShares Growth Portfolio UCITS ETF
• V80A: Xams - Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF

Wereldwijde aandelen ETF’s

• IWDA:xams -> iShares Core MSCI World UCITS ETF
• VWRL:xams -> Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
• TSWE:xams -> VanEck Sustainable World Equal Weight UCITS ETF

Wereldwijde Obligatie ETF’s

• AGGH:xmil -> iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF
• AHYD:xetr -> Amundi Global Agg SRI UCITS DR EUR H ETF

Nederland

• TDT:xams -> VanEck AEX UCITS ETF
• IAEX:xams -> iShares AEX UCITS ETF

Europa

• EUEA:xams -> iShares Core EURO STOXX 50 EUR (Dist) UCITS ETF
• MSE:xpar - Amundi EURO STOXX 50 2 UCITS ETF

Verenigde Staten

• VUSA:xams -> Vanguard S&P 500 Dist UCITS ETF
• IUSA:xams -> iShares Core S&P 500 (Dist) UCITS ETF

Ook hier geldt; de allocatie kunt u zelf bepalen. Een klassieke verdeling is 70% aandelen ETF, en 30% uit een obligatie ETF.  Maar dit is uiteraard afhankelijk van uw risicobereidheid en horizon.

De accentthema’s

De markten en fondsen die als accent worden ingezet, brengen een kans op extra rendement in de portefeuille. Deze fondsen hebben dan ook een hoger risico als zelfstandige belegging. Bekende voorbeelden van accentthema’s voor aandelen zijn bijvoorbeeld emerging markets, bepaalde sectorfondsen, en fondsen die beleggen in kleinere ondernemingen (small en midcaps). Het is binnen de core / satellite strategie gebruikelijk om met beperkte percentages in accentthema’s te beleggen en daarbinnen ook voor spreiding te zorgen.

Azie

• AASI:xpar - Amundi MSCI Em Asia ETF
• CEBL:xetr - iShares MSCI EM Asia UCITS ETF

Opkomende markten

• EMIM:xams - iShares Core MSCI Emerging Mkts IMI UCITS ETF
• AEEM:xpar - Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF – EUR

Zoals gezegd kan er ook in specifieke thema’s worden belegd. Bedenk, voordat u in zo’n thema belegt wat uw visie daarop is. Het voordeel van een ETF is dat u ineens in een thema belegd zonder dat u direct individuele aandelen hoeft aan te kopen. Hiermee spreidt u het risico. Wilt u meer inspiratie opdoen over thema’s, kijk dan op onze speciale themapagina. Hieronder vindt u een aantal ETF’s van brede thema’s.

Financiële sector ETF’s

• EXV1: xetr - iShares STOXX EU 600 Banks UCITS ETF
• BNK:xpar - Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF Acc

Vastgoedsector ETF’s

• TRET:xams - VanEck Global Real Estate UCITS ETF
• GLRE: xmil - SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF

Technologiesector ETF’s

• WTCH:xams - SPDR MSCI World Technology UCITS ETF
• QDVE:xetr - iShares S&P 500 Info Technology Sector UCITS ETF

Energiesector ETF’s

• INRG:xmil - iShares Global Clean Energy UCITS ETF
• SXLE: xams - SPDR S&P US Energy Select Sector UCITS ETF

Saxo biedt haar klanten een breed assortiment aan ETF’s die kunnen bijdragen aan een gediversifieerde portefeuille. Daarnaast hebt u zelf de mogelijkheid om een strategie voor de langere termijn te kiezen. De in dit artikel genoemde ETF’s dienen slechts ter inspiratie over uit welke bouwstenen uw portefeuille kan bestaan en dient dan ook niet als advies te worden gezien. Wilt u verder duiken in het ETF-aanbod van Saxo dan kunt u de ETF screener gebruiken voor het zoeken naar voor u geschikte ETF’s. Hoe dat werkt leest u in het artikel: De ETF-screener: Hoe kiest u de juiste ETF in SaxoInvestor?

Aandelen

Het kan natuurlijk zijn dat u al een breed gespreide (ETF) portefeuille heeft. Wellicht zit u erover na te denken om aandelen toe te voegen aan uw portefeuille om wat extra accenten aan te brengen.

Onlangs heeft onze Head of Equities, Peter Garnry, een artikel geschreven waarin hij aan de hand van een aantal voorbeelden uitlegt hoe u kwaliteitsaandelen kan uitkiezen. Lees het artikel, De kunst van het selecteren van kwaliteitsaandelen, hier