Klaar om te beginnen?
Een rekening openen doet u geheel online in drie eenvoudige stappen.
Jack Bogle en de 5 voordelen van passief beleggen
Actueel
Peter Siks
Samenvatting: Een van de grondleggers van het financiële landschap zoals we dat nu kennen is Jack Bogle. Hij overleed in 2019, maar hij maakte 'beleggen voor de gewone man' toegankelijk. Hij was een groot voorstander van het democratiseren van beleggen voor iedereen.
Level: Ervaren
Stelt u zich een jonge Jack Bogle voor, vers van de universiteit en vol idealisme, die een baan krijgt bij een prestigieus beleggingsfondsenbedrijf. Hij wil graag indruk maken en stort zich op het analyseren van individuele aandelen, in de overtuiging dat hij met genoeg onderzoek de volgende marktwinnaars kan identificeren. Maar na jaren merkt hij dat zelfs de meest getalenteerde analisten moeite hebben om de markt consequent te verslaan. Dit besef wordt de basis van zijn nalatenschap.
Een paar decennia verder en Jack Bogle, niet langer een analist maar een revolutionaire belegger, ontwricht de hele financiële sector. Hij richt Vanguard op, een revolutionair bedrijf dat zich inzet voor voordelige indexfondsen en geavanceerde beleggingsstrategieën toegankelijk maakt voor iedereen. De magische woorden? Passief beleggen.
Passief beleggen
Passief beleggen, ook bekend als indexbeleggen, heeft de laatste jaren flink aan populariteit gewonnen. In tegenstelling tot actief beleggen, waarbij traders voortdurend proberen de markt te timen en individuele aandelen te kiezen, richt passief beleggen zich op het volgen van een brede marktindex zoals de S&P 500, de AEX of een andere index.
Wetenschappelijk onderzoek heeft een aantal belangrijke voordelen van passief beleggen ten opzichte van actieve strategieën op de lange termijn aangetoond:
- Lagere kosten: Passieve beleggingsinstrumenten zoals indexfondsen en ETF's hebben doorgaans lagere kosten in vergelijking met actief beheerde fondsen. Dit komt omdat er minder onderzoek en handelsactiviteiten nodig zijn om een index te weerspiegelen. Lagere kosten leiden tot meer rendement in uw portemonnee.
- Hogere rendementen: Studies hebben aangetoond dat passief beleggen op de lange termijn consistent hogere rendementen oplevert dan de meeste actieve beleggers. Dit komt omdat het actief kiezen van aandelen die beter presteren dan de markt, na aftrek van kosten, voor de meesten moeilijk blijkt te zijn.
- Minder emotie: Passief beleggen helpt beleggers emotionele beslissingen te vermijden die hun rendement kunnen schaden. Actieve beleggers kunnen in de verleiding komen om hoog te kopen en laag te verkopen als de markten fluctueren, wat leidt tot lagere rendementen.
- Eenvoudiger beleggen: Passief beleggen is een eenvoudige en tijdbesparende strategie. Beleggers hoeven de markten niet voortdurend te analyseren of individuele aandelen te kiezen. Het enige wat ze moeten doen is beleggen in een gediversifieerde index en hun beleggingen voor de lange termijn vasthouden.
- Geschikt voor alle beleggers: Passief beleggen is geschikt voor beleggers van alle ervaringsniveaus, van beginners tot doorgewinterde professionals. Het is een geweldige keuze voor wie met minimale inspanning een gediversifieerde portefeuille wil opbouwen.
Naast de voordelen biedt passief beleggen ook praktische voordelen. Het is een transparante strategie; beleggers weten precies uit welke aandelen hun portefeuille bestaat.
Hoewel dit niet zonder risico is, omdat een neergang van de markt tot verliezen kan leiden, is het belangrijk om te onthouden dat beleggen een spel voor de lange termijn is. Over langere perioden hebben aandelenmarkten de neiging om te stijgen, waardoor verliezen van korte termijn dips worden gecompenseerd.
Vanguard in perspectief
Deze tabel laat het belang en de omvang van Vanguard zien. Het is een overweldigende illustratie van Jack's nalatenschap; vijf van de negen grootste ETF's die beschikbaar zijn in de VS zijn Vanguard ETF's.
(Disclaimer: niet alle Vanguard ETF's zijn beschikbaar voor onze Nederlandse klanten, omdat er niet altijd een KID beschikbaar is in de lokale taal).
Symbol | ETF Name | Asset Class | Total Assets ($MM) | Avg. Daily Share Volume (3mo) |
| SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | Equity | $526,311 | 67.651.609 |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | Equity | $462,306 | 5.426.854 |
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | Equity | $454,001 | 5.107.501 |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | Equity | $397,877 | 2.967.133 |
| QQQ | Invesco QQQ Trust Series I | Equity | $268,395 | 43.450.707 |
| VEA | Vanguard FTSE Developed Markets ETF | Equity | $135,168 | 11.032.349 |
| VUG | Vanguard Growth ETF | Equity | $124,196 | 969.345 |
| IEFA | iShares Core MSCI EAFE ETF | Equity | $119,264 | 8.026.453 |
| VTV | Vanguard Value ETF | Equity | $117,800 | 2.122.294 |
De vijf populairste Vanguard ETF's
Hieronder vindt u een zeer korte beschrijving van de vijf populairste Vanguard ETF's onder zowel particuliere beleggers als professionele beleggers.
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Volgt de S&P 500 index, die de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven in de VS vertegenwoordigt.
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Biedt brede diversificatie over grote, middelgrote en kleine bedrijven in de hele Amerikaanse aandelenmarkt.
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA): Volgt de FTSE Developed Markets Index en biedt blootstelling aan ontwikkelde markten buiten de VS.
- Vanguard Growth ETF (VUG): Volgt de CRSP US Large Cap Growth Index, gericht op Amerikaanse large-cap aandelen. Groeiaandelen zijn aandelen die naar verwachting een bovengemiddelde winstgroei zullen doormaken.
- Vanguard Value ETF (VTV): Volgt de CRSP US Large Cap Value Index en richt zich op Amerikaanse large-cap bedrijven met waardekenmerken.
Vanguard ETF's voor Europese beleggers
Er zijn talloze Vanguards ETF's beschikbaar, ook voor Europese beleggers. Ze zijn genoteerd in euro's (en sommige in Britse ponden of Zwitserse franken) en hebben de juiste documentatie in de juiste taal. Hieronder vind je de drie populairste in de categorie 'Aandelen':
- Vanguard S&P 500 ETF (VUSA): volgt de S&P 500 index, die de 500 grootste beursgenoteerde bedrijven in de VS vertegenwoordigt.
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL): Volgt de FTSE All-World index met ongeveer 3.600 middelgrote en grote kapitalisaties in alle ontwikkelde markten en opkomende markten.
- Vanguard FTSE All-World High Dividend UCITS ETF (VHYL): Volgt de FTSE All-World High Dividend index met ongeveer 2.000 middelgrote en grote kapitalisaties in alle ontwikkelde markten en opkomende markten die een hoger dividend bieden dan gebruikelijk.
Conclusie
Onderzoek toont aan dat passief beleggen op de lange termijn voordelen biedt ten opzichte van actieve strategieën. Het is een eenvoudige, transparante en efficiënte benadering die geschikt is voor alle beleggers. Wat Jack Bogle tientallen jaren geleden voor ogen had, is werkelijkheid geworden: goedkope, goed gediversifieerde bouwstenen die voor alle beleggers beschikbaar zijn.
Ondanks de inherente risico's is passief beleggen een solide manier om vermogen op te bouwen en je financiële doelen op de lange termijn te bereiken. ETF's kunnen worden beschouwd als solide bouwstenen die je kunnen helpen een portefeuille samen te stellen die voldoet aan je doelen, ambities, risicobereidheid en beleggingshorizon.
Nieuwste artikelen
Thought Starters
Thought Starters
Beleggen kent risico’s, uw inleg kan minder waard worden.
De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Bank alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Bank niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Saxo Bank is een handelsnaam van BinckBank N.V.. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.