What to look for when choosing mutual funds

What to look for when choosing mutual funds

SaxoInvestor
Saxo Be Invested

Saxo Group

Mutual funds are a great way to start investing and are a popular choice for both beginners and experienced investors due to their simplicity and potential for diversification.  Due to the success of mutual funds, an increasing number of asset managers are offering these products, significantly boosting their availability.  

The vast array of mutual funds offered is beneficial but this can also make choosing the right one challenging. Before making your investment, you should consider the following factors:

  1. Investment objectives and strategy: What are the fund’s financial goals, how are the fund’s assets managed, what type of securities can the fund invest in and what strategies can be employed. Do the fund’s objectives match your own investment objectives and financial goals. For example, if you are looking to invest in a Global Equity Fund, you should choose a fund that invest in stocks globally, rather than one that focuses solely on US stocks or bonds.

  2. Risk: Mutual funds invest in different types of asset classes, sectors and currency. Those all have varying level of risks. It’s important to review the fund’s risk level and ensure it matches your personal risk tolerance, namely the level of risk you are willing to take. If you do not want to take a lot of risk, you should opt for funds with lower risk such as bond funds. Conversely, if you are willing to take on more risk, equity funds might be suitable.

  3. Performance: Though past performance is no guarantee of future results, it is important to review a fund’s historical performances to gauge its potential. Looking at past performances will allow you to (i) understand whether the fund’s returns are consistent, (ii) see how the fund has performed under different market conditions and (iii) compare the fund’s performance to its benchmark, is the fund outperforming or underperforming the market. 

  4. Cost: Mutual fund costs are a crucial factor when selecting a fund, as they directly impact its returns. High fees can significantly erode a fund’ s long-term performance, so it’s essential to carefully review and compare the costs and expenses of different funds before making a selection.

You've reached the end of our mutual fund series. We hope you now feel confident about investing in mutual funds and are equipped to make informed decisions.

Ansvarsfraskrivelse

Saxo Bank Group leverer hver især "execution-only"-service samt adgang til Analysis, som giver en person mulighed for at se og/eller bruge det indhold, der er tilgængeligt på eller via websitet. Dette indhold er ikke beregnet til og ændrer eller videreudvikler ikke denne execution-only-service. En sådan adgang og brug er til hver en tid underlagt (i) vilkårene; (ii) den generelle ansvarsfraskrivelse; (iii) risikoadvarslen; (iv) spillereglerne og (v) notitser, der gælder for Saxo News & Research og/eller dets indhold ud over (hvor det er relevant) de vilkår, der beskytter brugen af links på websitet tilhørende et medlem af Saxo Bank-koncernen, hvormed der gives adgang til Saxo News & Research. Dette indhold stilles således ikke til rådighed som andet end information Det er i særdeleshed ikke tiltænkt, at der skal ydes rådgivning, eller at oplysningerne følges uden anden baggrundsinformation eller støttes af nogen enhed i Saxo Bank-koncernen. Oplysningerne skal heller ikke opfattes som en opfordring eller incitament til at sælge eller købe finansielle instrumenter. Alle handler eller investeringer, du foretager, skal være i overensstemmelse med din egen uopfordrede og informerede selvstændige beslutning. Som sådan er der ingen enheder i Saxo Bank-koncernen, der har været eller er erstatningspligtige for nogen tab, du måtte lide som følge af nogen investeringsbeslutning, som du foretager på baggrund af oplysninger, der er tilgængelige på Saxo News & Research, eller som følge af brugen af Saxo News & Research. Ordrer, der afgives, og handler, der effektueres, betragtes som værende givet eller effektueret for kundens regning, hvor enheden i Saxo Bank-koncernen agerer i den jurisdiktion, som kunden har bopæl i, og/eller som kunden har åbnet og vedligeholder sin handelskonto i. Saxo News & Research indeholder ikke (og skal ikke opfattes som indeholdende) finansiel, investeringsrelateret, skattemæssig eller handelsrelateret rådgivning eller rådgivning af nogen art, der tilbydes, anbefales eller støttes af Saxo Bank-koncernen, og skal ikke opfattes som en optegnelse af vores handelskurser eller som et tilbud, et incitament eller en opfordring til at tegne abonnement på eller sælge eller købe nogen finansielle instrumenter. I det omfang indhold bliver opfattet som investeringsanalyse, skal du notere og acceptere, at indholdet ikke er beregnet til og ikke er udarbejdet i overensstemmelse med lovkrav, der er udfærdiget til fremme af investeringsanalysers uafhængighed, og ikke som sådan betragtes som markedsføringsmæssig i henhold til den relevante lovgivning.

Læs vores ansvarsfraskrivelser:
Meddelelse om ikke-uafhængig investeringsanalyse (https://www.home.saxo/legal/niird/notification)
Fuld ansvarsfraskrivelse (https://www.home.saxo/legal/disclaimer/saxo-disclaimer)

Saxo Bank A/S (hovedkontor)
Philip Heymans Alle 15
2900
Hellerup
Danmark

Kontakt Saxo Bank

Vælg region

Danmark
Danmark

Handel og investering indebærer risici
Alle handler indebærer en risiko. Læs mere. For at hjælpe dig med at forstå risiciene har vi samlet nogle dokumenter med central investorinformation (KID'er), der viser risici og afkast for hvert enkelt produkt. Yderligere KID'er er tilgængelige på vores handelsplatform. Læs mere

Dette website er tilgængeligt fra ethvert sted i verden, men indholdet på websitet er relateret til Saxo Bank A/S og er ikke specifik for nogen enhed i Saxo Bank gruppen. Alle kunder vil indgå i et kundeforhold med Saxo Bank A/S underlagt dansk lovgivning.