Le cœur de votre portefeuille d'investissement

Le moteur de votre voiture, les fondations de votre maison et la cuisinière de votre cuisine. Tous sont vitaux pour votre voiture, votre maison et votre cuisine. Tout comme il est difficile de conduire une voiture sans moteur, il est difficile d'investir avec succès sans disposer d'un bon fondement dans votre portefeuille d'investissements. Investir de manière efficace et rentable ? La constitution du noyau de votre portefeuille d'investissement est une première étape essentielle à cet égard.

Saisissez le cœur de votre portefeuille

Un travail bien commencé est à moitié gagné. Il en est exactement de même pour les investissements. Par conséquent, vous devez toujours vous assurer que vous disposez de bonnes fondations sur lesquelles vous appuyer dès le début de votre carrière d'investisseur. En général, il y a deux façons d'y parvenir. D'une part, vous pouvez investir une partie de vos actifs dans des Exchange-Traded Funds (ETF) ou des trackers passifs. D'autre part, vous pouvez également investir une partie de vos actifs dans des fonds gérés.

Les fonds négociés en bourse (FNB - ETF) passifs sont des produits d'investissement qui visent à reproduire un indice particulier. Cela vous permet d'obtenir un rendement basé sur le marché à un coût généralement équitable. Par exemple, voulez-vous investir dans l'indice Bel-20 ? Ou dans le S&P 500 ? Il existe des trackers qui tentent de reproduire ces indices aussi fidèlement que possible.

En outre, vous pouvez bien sûr faire investir une partie de votre capital par des experts. Le grand avantage de cette solution est que vous savez que votre argent est entre de bonnes mains et qu'ils apportent de la solidité à votre portefeuille. Vous n'avez pas à vous soucier du suivi quotidien de vos investissements. Votre gestionnaire le fait pour vous. L'avantage pour vous, en tant qu'investisseur du XXIe siècle, est que ce type de solutions est de moins en moins cher. Les frais facturés par les gestionnaires d'actifs en ligne sont aujourd'hui très compétitifs. Après tout, ne préférez-vous pas aussi épargner pour votre propre compte ?

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Les marchés sont-ils efficaces ?

L'hypothèse de marché efficient (EMH) est une théorie selon laquelle toutes les informations disponibles sont toujours reflétées dans le prix des actions. En d'autres termes, le prix des actions est correct à tout moment. Il n'y a pas d'actions surévaluées ou sous-évaluées. Les investisseurs qui croient en cette théorie affirment donc qu'il est inutile d'acheter des actions individuelles car on ne peut pas battre le marché. Bien entendu, la question est de savoir dans quelle mesure les marchés sont réellement efficients. Par exemple, les partisans de cette théorie soutiennent que les investisseurs ne sont pas rationnels. En raison de l'enthousiasme ou du pessimisme excessif des investisseurs, les actions se voient attribuer un prix erroné. Cela va à l'encontre de l'hypothèse de marché efficient.

Dans les cercles d'investisseurs, il existe des adeptes de l'hypothèse de l'efficience des marchés et de la finance comportementale. En général, il est juste de dire que les marchés sont au moins partiellement efficients à long terme. Plus précisément, cela signifie que, même si des sur- ou sous-évaluations à court terme peuvent se produire, à long terme, le prix d'une action se rapprochera toujours de sa juste valeur. Dans le jargon, on appelle ce phénomène "retour à la moyenne".

Vous vous demandez peut-être maintenant ce que l'hypothèse de marché efficient a à voir avec le cœur de votre portefeuille d'investissement. Pourtant, la réponse à cette question n'est pas difficile du tout. Chercher les gagnants de demain sur le marché boursier, c'est comme chercher une aiguille dans une botte de foin. Souvent très difficile, en d'autres termes. Vous voulez être sûr d'avoir dans votre portefeuille les actions gagnantes des années à venir ? Alors, achetez toute la botte de foin. De cette façon, vous êtes sûr d'avoir l'aiguille (les actions gagnantes) dans votre botte de foin (portefeuille). Que cela soit précisément la force de votre portefeuille d'investissement de base.

The Wisdom of Crowds

Vous avez déjà appris que l'hypothèse de marché efficient vous aide à construire le cœur de votre portefeuille. Vous faites travailler votre argent pour vous. En outre, la sagesse de la foule ou "The Wisdom of Crowds" peut également vous aider dans votre démarche.

Selon le principe de la sagesse des foules, les grands groupes d'individus en savent collectivement plus que les experts sur un sujet donné. N'en êtes-vous pas convaincu ? En 1906, un concours a été organisé dans un village local, au cours duquel chacun devait estimer le poids d'un bœuf. 800 personnes ont participé à ce concours. Le résultat ? L'estimation moyenne était de 542,95 kilogrammes. Le poids réel du bœuf ? 543,40 kilogrammes. Aucune estimation d'expert n'était aussi proche du poids effectif du bœuf que l'estimation moyenne des villageois ignorants.

Ce phénomène peut également être étendu aux marchés financiers. Tous les investisseurs individuels réunis en savent beaucoup plus que les experts boursiers. En investissant une grande partie de votre portefeuille dans ce que l'on appelle le noyau dur, vous laissez la sagesse de la foule faire son travail. De cette façon, vous profitez des connaissances des autres tout en vous occupant d'autres questions entre-temps.