Vous êtes un investisseur débutant ?

Ne vous laissez pas impressionner au début

Que vous ayez hérité d'une somme d'argent, atteint un nouveau stade dans votre carrière avec un meilleur revenu, ou réalisé qu'il est temps de commencer à investir pour préparer votre retraite, vous êtes ici parce que vous voulez vous lancer dans les investissements. Vous pouvez trouver cela intimidant, mais c'est normal. Rappelez-vous la première fois que vous avez essayé de faire du vélo, de cuisiner ou de jouer aux échecs ? Vous avez appris étape par étape. L'investissement fonctionne de la même manière : lancez-vous progressivement.

Quel est votre budget ?

Même si vous avez de l’argent à investir, il est important de bien réfléchir à votre budget. Déterminez combien vous gagnez et quelles sont vos dépenses. Commencez par les dépenses essentielles : logement, transport, nourriture, factures, santé. Soyez honnête sur vos dépenses non indispensables, comme acheter un café ou un sandwich au lieu de les préparer. Identifiez où vous pourriez réduire ces dépenses pour augmenter votre budget d'investissement.

Déterminez vos avoirs nets

Faites le point sur vos principaux actifs : maison, biens locatifs, voiture, épargne, actions, obligations, etc. Ensuite, listez vos dettes : crédits immobiliers, prêts étudiants, crédits auto. Vos avoirs nets correspondent à la différence entre vos actifs et vos dettes. Vous n’avez pas besoin de suivre cela quotidiennement, mais il est utile de faire ce point une fois par an pour voir comment votre situation évolue.

Un exercice utile

Bien que cela demande du travail, ce bilan vous donne une vision claire de votre situation financière. Avec ces informations, vous serez mieux préparé à prendre des décisions d'investissement adaptées à vos objectifs.