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Première étape : diversifier votre portefeuille
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Moins de risque, plus de rendement. Comment faire pour que votre portefeuille offre du rendement ?
Lorsque vous constituez un portefeuille, il est normal d’investir dans ce que vous connaissez le mieux. Il peut s’agir d’entreprises technologiques que vous appréciez ou encore de titres bien connus de votre marché domestique. Toutefois, même si ce type de portefeuille peut vous sembler rassurant, il est loin d’être sans risque. Pourquoi ? Parce qu’il manque un élément essentiel : la diversification.
Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, vous répartissez vos placements entre différents actifs, secteurs, industries ou régions. Ce faisant, vous évitez d’investir avec une pondération trop élevée dans un seul produit. Dès lors, si les cours des actions de vos entreprises technologiques favorites deviennent volatils ou si votre marché domestique est frappé de plein fouet par la récession, votre portefeuille global n’en pâtira pas trop.
Faites preuve de flexibilité
La réduction du risque n’est qu’un des avantages offerts par la diversification de votre portefeuille. En élargissant votre réseau d’investissement (à l’échelle internationale, dans la mesure du possible), vous pourrez saisir davantage d’opportunités sur les marchés financiers.
Vous vous souvenez de la flambée des marchés boursiers chinois en 2014-2015 ? Ou de l’envolée des cours du pétrole brut au début de l’année 2019 ? En faisant preuve de flexibilité dans vos investissements et en diversifiant vos actifs, votre portefeuille sera non seulement plus équilibré, mais vous serez également mieux placé pour dénicher de nouvelles opportunités partout dans le monde.
Tout est relatif
Une fois que vous avez commencé à diversifier vos investissements, quelques ajustements s’imposent. Les actions, les obligations et d’autres valeurs, telles que le pétrole et l’or, n’offrent pas les mêmes rendements et ne suivent pas les mêmes tendances, ce qui constitue un réel atout pour votre portefeuille. Il est non seulement important d’investir dans différents actifs, mais aussi dans des actifs peu corrélés dont les cours ne monteront ou ne baisseront pas en même temps.
Ainsi, les cours des valeurs « refuges », comme l’or et les obligations, ont tendance à augmenter lorsque ceux des actifs plus risqués, tels que les actions, diminuent. Si vous détenez ces deux types d’actifs dans votre portefeuille, leurs mouvements complémentaires vous aideront à tous les coups à vous maintenir à flot en période de volatilité.
Faites preuve de prudence
Que ce soit à la suite d’un krach éclair ou de l’annonce de taux d’intérêt, les marchés actuels peuvent vaciller en un rien de temps. Un simple titre dans la presse ou un tweet peut faire basculer la situation sur les marchés mondiaux ou secouer un secteur tout entier (et non, même vos actions du secteur technologique ne sont pas à l’abri d’éventuelles turbulences).
En tant qu’investisseur, votre mission consiste à constituer un portefeuille capable de résister à toutes les turbulences du marché. La priorité reste la diversification. Avec un mélange équilibré d’actifs et de marchés mondiaux, votre portefeuille sera moins exposé aux risques et vous permettra de saisir davantage d’opportunités et ainsi d’atteindre vos objectifs d’investissement.
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