Du kan få adgang til begge vores platforme via en enkelt Saxo Bank-konto.
Implementering af bæredygtig investering
Education
Saxo Group
Alternativer til implementering
Enkeltpersoner, regeringer og samfundet vil gerne have store virksomheder til at agere mere etisk korrekt og bæredygtigt. Den stigende popularitet af bæredygtige investeringsprodukter viser, at mange investorer har det på samme måde. Det er vigtigt at huske på, at der er forskel på bæredygtige investeringsprodukter. Der er mange måder at implementere en bæredygtig investeringsstrategi på. Disse omfatter socialt ansvarlig investering (SRI – Socially Responsible Investing), investering med fokus på miljø, sociale forhold og god selskabsledelse (ESG – Environmental, Social and Governance) samt impact-baseret investering.
Socialt ansvarlig investering
Socialt ansvarlig investering (SRI) er en type bæredygtig investering, der udelukker investeringer i selskaber, der ikke lever op til en vis standard for miljøhensyn, sociale forhold og/eller god selskabsledelse. SRI-porteføljer kaldes ofte for "sin-free" porteføljer. Der er mange typer forretningsaktiviteter, der kan give anledning til udelukkelse. Disse aktiviteter omfatter produktion og distribution af pornografi og lignende, alkohol, militære våben, kontroversielle våben, fossile brændsler, gambling, palmeolie, tobak og meget andet. Listen over udelukkede investeringer er unik for hver investor eller hvert investeringsprodukt. Hvis du køber en SRI-baseret ETF eller investeringsforening, vil typerne af udelukkede investeringer måske eller måske ikke stemme overens med din foretrukne liste med udelukkelser.
ESG
ESG står for "Environmental, Social and Governance", men refererer også til en række strategier for bæredygtig investering. Disse strategier søger at udvælge investeringer i selskaber, hvis ESG-praksisser ligger over gennemsnittet, eller som gør fremskridt med deres ESG-praksisser. Best-in-class, tilting og tematisk fokus er blandt underkategorierne. Husk på, at disse underkategorier ikke udelukker hinanden.
Best in class
Denne type ESG-implementering forsøger at udvælge de selskaber, der har de bedste ESG-tal. En måde at gøre det på er at udvælge de bedste selskaber inden for hver branche. I dette tilfælde er der medtaget brancher, som er udelukket fra SRI-investering, hvor kun dem, som har de bedste karakteristika, er medtaget. En anden måde at implementere denne strategi på er ved udelukkende at vælge selskaber med en vis ESG-score eller potentiale til forbedring. I dette tilfælde kan der være nogle brancher, hvor ingen selskaber opfylder kravene.
Tilting
Denne type ESG-implementering overvægter investeringer med høje ESG-tal og undervægter investeringer med lave ESG-tal. Alle investeringer i det markedskapitaliseringsvægtede benchmark bevares, men vægtningen ændres for at afspejle ESG-tallene.
Tematisk fokus
Denne type ESG-implementering fokuserer på en bestemt komponent i ESG, miljø, sociale forhold eller god selskabsledelse.
Impact-baseret investering
Impact-baseret investering søger at skabe en positiv, målelig social og miljømæssig påvirkning sammen med finansielle afkast. Der kan sommetider være kompromisser mellem den miljømæssig eller sociale påvirkning og det finansielle afkast, hvilket betyder, at de finansielle afkast kan være lavere i forhold til andre typer af investering. Investeringer sker ofte i bestemte projekter, f.eks. et kloakerings- og vandrensningsprojekt eller en virksomhed, der udvikler miljøvenlige teknologier. Impact-investering kan således betragtes som miljømæssig og social venturekapital.
Globale ressourcer
FN, OECD og ILO udstikker retningslinjer, normer og leverer yderligere ressourcer.
Enkeltpersoner, regeringer og samfundet vil gerne have store virksomheder til at agere mere etisk korrekt og bæredygtigt. Den stigende popularitet af bæredygtige investeringsprodukter viser, at mange investorer har det på samme måde. Det er vigtigt at huske på, at der er forskel på bæredygtige investeringsprodukter. Der er mange måder at implementere en bæredygtig investeringsstrategi på. Disse omfatter socialt ansvarlig investering (SRI – Socially Responsible Investing), investering med fokus på miljø, sociale forhold og god selskabsledelse (ESG – Environmental, Social and Governance) samt impact-baseret investering.
| Socialt ansvarlig investering | ESG-investering | Impact-baseret investering | |
| Strategi | Eliminer selskaber, der er involveret i uønskede brancher. | Invester i selskaber, der er ansvarlige og gør fremskridt med hensyn til deres ESG-praksisser. | Invester i specifikke bæredygtige investeringer |
| Markedsdækning | Bestemte udelukkede brancher | Brancher kan muligvis være udelukkede eller ikke udelukkede | Begrænset |
| Indvirkning | Indirekte | Indirekte | Målrettet og indirekte |
| Afkast | Marked | Marked | På niveau med eller under markedet |
Socialt ansvarlig investering (SRI) er en type bæredygtig investering, der udelukker investeringer i selskaber, der ikke lever op til en vis standard for miljøhensyn, sociale forhold og/eller god selskabsledelse. SRI-porteføljer kaldes ofte for "sin-free" porteføljer. Der er mange typer forretningsaktiviteter, der kan give anledning til udelukkelse. Disse aktiviteter omfatter produktion og distribution af pornografi og lignende, alkohol, militære våben, kontroversielle våben, fossile brændsler, gambling, palmeolie, tobak og meget andet. Listen over udelukkede investeringer er unik for hver investor eller hvert investeringsprodukt. Hvis du køber en SRI-baseret ETF eller investeringsforening, vil typerne af udelukkede investeringer måske eller måske ikke stemme overens med din foretrukne liste med udelukkelser.
ESG
ESG står for "Environmental, Social and Governance", men refererer også til en række strategier for bæredygtig investering. Disse strategier søger at udvælge investeringer i selskaber, hvis ESG-praksisser ligger over gennemsnittet, eller som gør fremskridt med deres ESG-praksisser. Best-in-class, tilting og tematisk fokus er blandt underkategorierne. Husk på, at disse underkategorier ikke udelukker hinanden.
Best in class
Denne type ESG-implementering forsøger at udvælge de selskaber, der har de bedste ESG-tal. En måde at gøre det på er at udvælge de bedste selskaber inden for hver branche. I dette tilfælde er der medtaget brancher, som er udelukket fra SRI-investering, hvor kun dem, som har de bedste karakteristika, er medtaget. En anden måde at implementere denne strategi på er ved udelukkende at vælge selskaber med en vis ESG-score eller potentiale til forbedring. I dette tilfælde kan der være nogle brancher, hvor ingen selskaber opfylder kravene.
Tilting
Denne type ESG-implementering overvægter investeringer med høje ESG-tal og undervægter investeringer med lave ESG-tal. Alle investeringer i det markedskapitaliseringsvægtede benchmark bevares, men vægtningen ændres for at afspejle ESG-tallene.
Tematisk fokus
Denne type ESG-implementering fokuserer på en bestemt komponent i ESG, miljø, sociale forhold eller god selskabsledelse.
Impact-baseret investering
Impact-baseret investering søger at skabe en positiv, målelig social og miljømæssig påvirkning sammen med finansielle afkast. Der kan sommetider være kompromisser mellem den miljømæssig eller sociale påvirkning og det finansielle afkast, hvilket betyder, at de finansielle afkast kan være lavere i forhold til andre typer af investering. Investeringer sker ofte i bestemte projekter, f.eks. et kloakerings- og vandrensningsprojekt eller en virksomhed, der udvikler miljøvenlige teknologier. Impact-investering kan således betragtes som miljømæssig og social venturekapital.
Globale ressourcer
FN, OECD og ILO udstikker retningslinjer, normer og leverer yderligere ressourcer.