Obidve naše platformy sú prístupné z jediného Saxo účtu.
Implementácia udržateľných investícií
VZDELÁVANIE
Saxo Group
Alternatívy implementácie
Jednotlivci, vlády a ľudia chcú, aby sa korporácie správali etickejšie a brali ohľad na udržateľnosť. Nárast popularity udržateľných investičných produktov ukazuje, že mnohí investori majú rovnaké snahy. Pamätajte, že nie všetky udržateľné investičné produkty sú rovnaké. Existuje mnoho spôsobov, ako implementovať stratégiu investovania do udržateľných produktov. Zahŕňajú napríklad sociálne zodpovedné investovanie (SRI), investície do životného prostredia, sociálnych otázok a správy/riadenia (ESG) a Investovanie s dopadom.
Spoločensky zodpovedné investovanie
Spoločensky zodpovedné investovanie (SRI) je typ udržateľného investovania vylučujúci investície do spoločností, ktoré nespĺňajú štandard pre životné prostredie, sociálne otázky a správu/riadenie. Portfóliá SRI sa často označujú ako portfóliá „bez hriechu“. Existuje mnoho typov obchodných činností, ktoré by mohli viesť k vylúčeniu. Tieto aktivity zahŕňajú výrobu a distribúciu zábavy pre dospelých, alkoholu, vojenských zbraní, kontroverzných zbraní, fosílnych palív, hazardných hier, palmového oleja, tabaku a mnohých ďalších. Zoznam vylúčených investícií je jedinečný pre každého investora alebo investičný produkt. Ak si kúpite ETF alebo podielový fond SRI, vylúčené typy investícií môžu alebo nemusia zodpovedať vášmu preferovanému zoznamu vylúčení.
ESG
Pojem ESG (Environmental, Social and Governance) znamená Životné prostredie, sociálne otázky a správu/riadenie, ale vzťahuje sa aj na niekoľko stratégií udržateľného investovania. Tieto stratégie sa snažia vybrať investície do spoločností, ktorých postupy ESG prevyšujú priemer alebo sa zlepšujú. Medzi podkategórie patrí nakláňanie a tematické zameranie a najlepšie v triede. Tieto podkategórie sa navzájom nevylučujú.
Najlepšie v triede
Tento typ implementácie ESG sa pokúša vybrať spoločnosti s najlepšími metrikami ESG. Jednou z možností je výber najlepších spoločnosti v každom odvetví. Vtedy sú zahrnuté odvetvia, ktoré sú vylúčené z investícií SRI, no len tie, ktoré majú najlepšie charakteristiky. Inou možnosťou je výber len tých spoločností, ktoré dosahujú minimálne skóre ESG alebo majú potenciál na zlepšenie. Vtedy môžu v niektorých odvetviach nastať situácia, že žiadna spoločnosť nesplní podmienky.
Nakláňanie
Tento typ implementácie ESG pripisuje vyššiu váhu investíciám do spoločností s vysokými metrikami ESG ako do spoločností s nízkymi metrikami ESG. Každá investícia do váženej referencie trhovej kapitalizácie sa drží, ale váhy sa menia, aby zohľadňovali metriky ESG.
Tematické zameranie
Tento typ implementácie ESG sa zameriava na konkrétnu zložku ESG, teda životné prostredie, sociálne otázky a správu/riadenie.
Investovanie s dopadom
Investovanie s dopadom sa snaží o pozitívny, merateľný sociálny a environmentálny vplyv spojený s finančnými výnosmi. Niekedy môže dôjsť ku kompromisu medzi environmentálnym alebo sociálnym vplyvom a finančnou návratnosťou, čo znamená, že finančné výnosy môžu byť nižšie ako pri iných investíciách. Investície často plynú do konkrétnych projektov, ako je projekt sanitácie vody alebo spoločnosť vyvíjajúca technológiu šetrnú k životnému prostrediu. Pri takýchto postupoch sa môže Investovanie s dopadom vnímať ako kapitál do životného prostredia a riešenia sociálnych otázok.
Globálne zdroje
Organizácia Spojených národov (OSN), Organizácia pre hospodársku spoluprácu a rozvoj (OECD) a Medzinárodná organizácia práce (ILO) poskytujú usmernenia, normy a dodatočné zdroje.
Jednotlivci, vlády a ľudia chcú, aby sa korporácie správali etickejšie a brali ohľad na udržateľnosť. Nárast popularity udržateľných investičných produktov ukazuje, že mnohí investori majú rovnaké snahy. Pamätajte, že nie všetky udržateľné investičné produkty sú rovnaké. Existuje mnoho spôsobov, ako implementovať stratégiu investovania do udržateľných produktov. Zahŕňajú napríklad sociálne zodpovedné investovanie (SRI), investície do životného prostredia, sociálnych otázok a správy/riadenia (ESG) a Investovanie s dopadom.
| Sociálne zodpovedné investovanie | Investovanie ESG | Investovanie s dopadom | |
| Stratégia | Eliminovanie spoločnosti, ktoré sú zapojené do nežiadúcich odvetví | Investovanie do spoločností s vynikajúcimi alebo zlepšujúcimi sa postupmi ESG | Investovanie do konkrétnych udržateľných investícií |
| Trhové pokrytie | Vylúčené vybrané odvetvia | Odvetvia môžu no nemusia byť vylúčené | Obmedzené |
| Vplyv | Nepriamy | Nepriamy | Cielený a priamy |
| Výnosy | Trhové | Trhové | Na trhovej úrovni alebo pod ňou |
Spoločensky zodpovedné investovanie (SRI) je typ udržateľného investovania vylučujúci investície do spoločností, ktoré nespĺňajú štandard pre životné prostredie, sociálne otázky a správu/riadenie. Portfóliá SRI sa často označujú ako portfóliá „bez hriechu“. Existuje mnoho typov obchodných činností, ktoré by mohli viesť k vylúčeniu. Tieto aktivity zahŕňajú výrobu a distribúciu zábavy pre dospelých, alkoholu, vojenských zbraní, kontroverzných zbraní, fosílnych palív, hazardných hier, palmového oleja, tabaku a mnohých ďalších. Zoznam vylúčených investícií je jedinečný pre každého investora alebo investičný produkt. Ak si kúpite ETF alebo podielový fond SRI, vylúčené typy investícií môžu alebo nemusia zodpovedať vášmu preferovanému zoznamu vylúčení.
ESG
Pojem ESG (Environmental, Social and Governance) znamená Životné prostredie, sociálne otázky a správu/riadenie, ale vzťahuje sa aj na niekoľko stratégií udržateľného investovania. Tieto stratégie sa snažia vybrať investície do spoločností, ktorých postupy ESG prevyšujú priemer alebo sa zlepšujú. Medzi podkategórie patrí nakláňanie a tematické zameranie a najlepšie v triede. Tieto podkategórie sa navzájom nevylučujú.
Najlepšie v triede
Tento typ implementácie ESG sa pokúša vybrať spoločnosti s najlepšími metrikami ESG. Jednou z možností je výber najlepších spoločnosti v každom odvetví. Vtedy sú zahrnuté odvetvia, ktoré sú vylúčené z investícií SRI, no len tie, ktoré majú najlepšie charakteristiky. Inou možnosťou je výber len tých spoločností, ktoré dosahujú minimálne skóre ESG alebo majú potenciál na zlepšenie. Vtedy môžu v niektorých odvetviach nastať situácia, že žiadna spoločnosť nesplní podmienky.
Nakláňanie
Tento typ implementácie ESG pripisuje vyššiu váhu investíciám do spoločností s vysokými metrikami ESG ako do spoločností s nízkymi metrikami ESG. Každá investícia do váženej referencie trhovej kapitalizácie sa drží, ale váhy sa menia, aby zohľadňovali metriky ESG.
Tematické zameranie
Tento typ implementácie ESG sa zameriava na konkrétnu zložku ESG, teda životné prostredie, sociálne otázky a správu/riadenie.
Investovanie s dopadom
Investovanie s dopadom sa snaží o pozitívny, merateľný sociálny a environmentálny vplyv spojený s finančnými výnosmi. Niekedy môže dôjsť ku kompromisu medzi environmentálnym alebo sociálnym vplyvom a finančnou návratnosťou, čo znamená, že finančné výnosy môžu byť nižšie ako pri iných investíciách. Investície často plynú do konkrétnych projektov, ako je projekt sanitácie vody alebo spoločnosť vyvíjajúca technológiu šetrnú k životnému prostrediu. Pri takýchto postupoch sa môže Investovanie s dopadom vnímať ako kapitál do životného prostredia a riešenia sociálnych otázok.
Globálne zdroje
Organizácia Spojených národov (OSN), Organizácia pre hospodársku spoluprácu a rozvoj (OECD) a Medzinárodná organizácia práce (ILO) poskytujú usmernenia, normy a dodatočné zdroje.