Как защитить свои инвестиции в неспокойные времена

Эта статья была автоматически переведена с помощью искусственного интеллекта

Как защитить свои инвестиции в неспокойные времена

Во времена рыночных потрясений и экономической неопределенности инвесторам крайне важно иметь четкую стратегию. В этой статье приведены советы и рекомендации о том, как лучше справиться с этими проблемами.

1. Рынок Аналитика и долгосрочная перспектива

Текущая ситуация:

5 августа 2024 года рынки столкнулись с волной распродаж и значительным ростом Длинный. Что привело к этой распродаже? Вот некоторые причины:

Читайте также: Идеальный шторм на рынке и что будет дальше

• Данные по США (правило SAHM): Уровень безработицы вырос, что может свидетельствовать о надвигающейся рецессии. Правило SAHM гласит, что если трехмесячное скользящее среднее значение безработицы на 0,5 % выше, чем самая низкая точка за последние 12 месяцев, то вероятна рецессия. Однако Клаудиа Сахм, создательница этого правила, советует проявлять осторожность, поскольку рынок труда был подорван COVID-19.
• Японская иена (JPY) carry торговля unwind: Инвесторы прекращают практику заимствования дешевой иены для инвестиций в другие валюты, особенно в технологии и искусственный интеллект, из-за неопределенной доходности этих инвестиций, что приводит к отступлению от этих сделок.
• Снижение шансов Трампа: Снижение вероятности победы Трампа на выборах привело к неопределенности на рынке.
• Квартальные результаты Amazon и Intel: Опубликованные на прошлой неделе квартальные результаты существенно повлияли на рынок, так как не оправдали завышенных ожиданий.
• Распродажа Баффета: Уоррен Баффет, известный своей стратегией "покупай низко, продавай высоко", недавно продал половину своих акций Apple спред. Его продажа может быть сигналом того, что рынки находятся на высоком уровне и будущие прибыли неясны.

В сентябре Федеральная резервная система может снизить процентные ставки на 0,25%. Более значительное сокращение будет логичным только в том случае, если произойдет что-то значительное, например, экономический кризис или финансовый кризис Основной.

Будущее акции:

Рынки всегда восстанавливаются, хотя на это может потребоваться время. Инвесторы должны помнить о своих долгосрочных целях. Главное - терпение: хотя восстановление может занять некоторое время, рынки в конце концов снова поднимутся.

2. Несмотря на Инвестор уверенность, Волатильность

Рациональное поведение Инвестор:

Опытные инвесторы сохраняют спокойствие в неспокойные времена и используют открывающиеся возможности. Несмотря на волнения, они продолжают активно работать на рынке и покупать акции, потому что верят, что рынки восстановятся в будущем и что спады представляют собой хорошие возможности для покупки. Однако это, конечно, не означает, что сейчас подходящий момент для покупок, поскольку на рынках все еще слишком много неопределенности, о чем свидетельствуют индикаторы опционы, остающиеся очень высокими.

3. Защита портфеля и управление рисками

Диверсификация:

Одной из ключевых стратегий ограничения рисков является диверсификация. Распределяя свои инвестиции по разным типам акции, секторам и странам, вы можете снизить риск потерять все, если одна инвестиция окажется неудачной. Кроме того, целесообразно использовать различные инвестиционные инструменты, такие как акции, облигации, и ETF (exchange-traded funds).

Диверсификация помогает не только снизить риск, но и повысить вероятность получения прибыли. Например, если рынок акции работает плохо, облигации или другие инвестиционные инструменты могут работать лучше и компенсировать потери в акции. Также важно диверсифицировать каждый класс активов. Это означает не только наличие разных типов акции, но и разных секторов и географических регионов. Это поможет снизить влияние негативных событий в одном конкретном секторе или регионе.

Хеджирование:

Инвесторы также могут использовать прогноз и другие инструменты для защиты своих портфелей от дальнейшего падения. Это может быть сложной задачей, поэтому важно заниматься самообразованием и искать информацию об этих стратегиях.

Что делать?

В таких ситуациях инвесторы обычно реагируют одним из двух способов:

1. Паникуйте и продавайте:
   • Страх перед рецессией в США может привести к увеличению продаж, что будет плохо для США акции. Это может еще больше дестабилизировать рынок и потенциально привести к большим потерям.
2. Подойдите к ситуации стратегически:
   • Правило SAHM: Хотя это правило предсказывает рецессию, сама Клаудиа Сахм советует проявлять осторожность, поскольку рынок труда подорван КОВИД-19. Охлаждение рынка труда связано в основном с уменьшением числа нанимаемых и увеличением числа людей, ищущих работу, а не с массовыми увольнениями.
   • Здоровый рост прибыли: Несмотря на опасения по поводу расходов на искусственный интеллект и коррекции в технологическом секторе акции, в США наблюдается широкий рост акции, включая "отстающие" сектора. ИИ остается важным трендом, и инвестиции в него нацелены на будущий рост.

Как действовать в сложных рыночных условиях

В сложных рыночных ситуациях, таких как крах и/или сильная коррекция рынка, важно придерживаться продуманного и стратегического подхода, чтобы защитить свои инвестиции и потенциально воспользоваться открывающимися возможностями. Вот несколько ключевых шагов:

• Сохраняйте спокойствие и избегайте панических продаж: Эмоциональные реакции могут привести к поспешным решениям. Избегайте панических продаж, поскольку рынки часто восстанавливаются со временем.
• Перебалансируйте и скорректируйте свой портфель: Проверьте, соответствует ли ваш портфель вашим долгосрочным целям и допустимому уровню риска. Ребалансировка означает корректировку ваших инвестиций для поддержания желаемого сочетания инвестиций. Например, если акции показали хорошие результаты и теперь составляют большую часть вашего портфеля, чем хотелось бы, вы можете продать некоторые из них и реинвестировать в другие активы, чтобы восстановить первоначальное распределение.
• Сосредоточьтесь на качественных инвестициях: Придерживайтесь хорошо работающих, авторитетных компаний с сильными фундаментальными показателями. Такие компании лучше переносят спады на рынке.
• Диверсифицируйте свои инвестиции: спред свои риски, инвестируя в различные виды акции, секторы, страны и инвестиционные инструменты, такие как облигации и ETF. Хорошо диверсифицированный портфель обеспечивает большую стабильность на рынке Волатильность.
• Сохраняйте долгосрочную перспективу: Подумайте о своем инвестиционном горизонте. Долгосрочная перспектива означает, что вы должны сосредоточиться на своих финансовых целях на пять, десять или даже двадцать лет вперед. Краткосрочные колебания не так важны, если вы ориентируетесь на долгосрочную перспективу, поскольку рынок имеет тенденцию восстанавливаться в течение более длительных периодов времени.
• Храните денежные резервы: Наличие некоторого количества наличных денег обеспечивает гибкость и возможность использовать возможности для покупки во время падения рынка. Денежные резервы гарантируют, что вы не будете вынуждены продавать свои инвестиции в случае внезапных расходов или чрезвычайных ситуаций.
• Рассмотрите вариант усреднения затрат в долларах: Это означает регулярное инвестирование фиксированной суммы, например, ежемесячно или ежеквартально, независимо от рыночных условий. Это позволяет покупать акции по разным ценам, снижая среднюю сумму покупки и уменьшая влияние рынка Волатильность.
• Пересмотрите свои стоп-лосс ордера: Если вы используете стоп-лосс ордера для ограничения потенциальных убытков, проверьте и скорректируйте их в соответствии с текущими рыночными условиями.
• Будьте в курсе: Следите за новостями и экономическими показателями, но не реагируйте на краткосрочные события.
• Пересмотрите свою толерантность к риску: Периоды высокого Волатильность могут проверить вашу толерантность к риску. Если вы теряете сон из-за своих инвестиций, возможно, ваш риск слишком высок. Переоцените свой уровень комфорта к риску и скорректируйте свою стратегию соответствующим образом.
• Сосредоточьтесь на финансовом благополучии: Убедитесь, что ваши личные финансы находятся в хорошей форме. Инвестируйте только тот капитал, который вам не нужен немедленно, чтобы не пришлось продавать вложения во время спада.

Заключение

Рынок Волатильность может быть пугающим, но при продуманном и стратегическом подходе вы сможете защитить свои инвестиции и даже извлечь выгоду из открывающихся возможностей. Сохраняя спокойствие, пересматривая и диверсифицируя свой портфель и сохраняя долгосрочную перспективу, вы сможете лучше справиться с проблемами неспокойного рынка. Будьте всегда в курсе событий и следите за тем, чтобы ваш финансовый фундамент был прочным, и вы могли уверенно пережить трудные времена.