Ako chrániť svoje investície v nepokojných časoch

Tento článok bol preložený automaticky pomocou AI

Ako chrániť svoje investície v turbulentných časoch

V čase trhových otrasov a hospodárskej neistoty je pre investorov veľmi dôležité mať jasnú stratégiu. V tomto článku nájdete tipy a poznatky o tom, ako najlepšie zvládnuť tieto výzvy.

1. Analýza trhu a dlhodobá perspektíva

Súčasná situácia:

5. augusta 2024 trhy čelili vlne výpredajov a výrazne sa zvýšila volatilita. Čo viedlo k tomuto výpredaju? Tu sú niektoré príčiny:

Prečítajte si tiež: Dokonalá búrka zasiahla trh a čo bude nasledovať

• Údaje z USA (pravidlo SAHM): Nezamestnanosť sa zvýšila, čo môže naznačovať blížiacu sa recesiu. Pravidlo SAHM hovorí, že ak je trojmesačný kĺzavý priemer nezamestnanosti o 0,5 % vyšší ako najnižší bod za posledných 12 mesiacov, je recesia pravdepodobná. Claudia Sahmová, autorka tohto pravidla, však odporúča opatrnosť, keďže trh práce bol narušený v dôsledku COVID-19.
• Japonský jen (JPY) carry obchod unwind: Investori zastavujú praktiky požičiavania si lacných jenov na investovanie do iných mien, najmä do technológií a umelej inteligencie, z dôvodu neistej návratnosti týchto investícií, čo vedie k ústupu od týchto obchodov.
• Pokles Trumpových šancí: Znížená pravdepodobnosť Trumpovho víťazstva vo voľbách priniesla na trh neistotu.
• Štvrťročné výsledky spoločností Amazon a Intel: Štvrťročné výsledky z minulého týždňa výrazne ovplyvnili trh, keďže nenaplnili veľmi vysoké očakávania.
• Buffettov výpredaj: Warren Buffett, známy svojou stratégiou "nakupovať nízko a predávať vysoko", nedávno predal polovicu svojich akcií spoločnosti Apple akcie. Jeho predaj môže byť signálom, že trhy sú vysoko a budúce zisky sú neisté.

Federálna Rezerva môže v septembri znížiť úrokové sadzby o 0,25 %. Väčšie zníženie by bolo logické len v prípade, ak by sa stalo niečo významné, napríklad veľký hospodársky rozvrat alebo finančná kríza.

Budúcnosť výhľad:

Trhy sa vždy zotavia, aj keď to môže trvať dlhšie. Investori by mali mať na pamäti svoje dlhodobé ciele. Kľúčom k úspechu je trpezlivosť; hoci zotavenie môže trvať dlhšie, trhy nakoniec opäť porastú.

2. Dôvera investorov napriek volatilite

Racionálne správanie investorov:

Skúsení investori zostávajú počas turbulentných období pokojní a využívajú príležitosti, ktoré sa objavia. Napriek otrasom zostávajú na trhu aktívni a pokračujú v nákupe akcie, pretože veria, že trhy sa z dlhodobého hľadiska zotavia a že poklesy predstavujú dobré príležitosti na nákup. To však určite neznamená, že je vhodný okamih na nákupy, pretože na trhoch je stále príliš veľa neistoty, o čom svedčia ukazovatele volatility, ktoré zostávajú veľmi vysoké.

3. Ochrana portfólia a riadenie rizík

Diverzifikácia:

Jednou z kľúčových stratégií na obmedzenie rizík je diverzifikácia. Rozložením svojich investícií medzi rôzne typy akcie, sektory a krajiny môžete znížiť riziko, že v prípade slabej výkonnosti jednej investície prídete o všetko. Okrem toho je rozumné využívať rôzne investičné nástroje, ako napríklad akcie, Dlhopisy, a ETF (fondy obchodované na burze).

Diverzifikácia pomáha nielen spread rizika, ale aj zvýšiť šancu na výnos. Napríklad, ak sa trhu akcie nedarí, Dlhopisy alebo iné investičné nástroje môžu dosahovať lepšie výsledky a kompenzovať straty v akcie. Dôležitá je aj diverzifikácia v rámci jednotlivých tried aktív. To znamená nielen mať rôzne typy akcie, ale aj rôzne odvetvia a geografické regióny. To môže pomôcť znížiť vplyv negatívnych udalostí v jednom konkrétnom sektore alebo regióne.

Zabezpečenie:

Investori môžu využiť aj opcie a ďalšie nástroje na ochranu svojich portfólií pred ďalším poklesom. Môže to byť zložité, preto je dôležité vzdelávať sa a hľadať informácie o týchto stratégiách.

Čo robiť?

V takýchto situáciách investori zvyčajne reagujú jedným z dvoch spôsobov:

1. Panika a predaj:
   • Strach z recesie v USA by mohol viesť k väčšiemu predaju, čo by bolo pre USA zlé akcie. To môže ďalej destabilizovať trh a potenciálne viesť k väčším stratám.
2. Pristupujte k situácii strategicky:
   • Pravidlo SAHM: Hoci toto pravidlo predpovedá recesiu, samotná Claudia Sahm odporúča opatrnosť, keďže trh práce je narušený COVID-19. Trh práce sa ochladzuje najmä v dôsledku menšieho počtu prijatých zamestnancov a väčšieho počtu ľudí, ktorí si hľadajú prácu, nie v dôsledku hromadného prepúšťania.
   • Zdravý rast ziskov: Napriek obavám z výdavkov na umelú inteligenciu a korekcií v technologických akcie odvetviach dochádza v USA k širokému rastu akcie, vrátane "zaostávajúcich" odvetví. Umelá inteligencia zostáva významným trendom a investície do nej sú zamerané na budúci rast.

Ako postupovať v ťažkých trhových podmienkach

V náročných trhových situáciách, ako sú krachy a/alebo výrazné korekcie trhu, je dôležité dodržiavať premyslený a strategický prístup, aby ste ochránili svoje investície a prípadne využili príležitosti. Tu je niekoľko kľúčových krokov:

• Zachovajte pokoj a vyhnite sa panickému predaju: Emočné reakcie môžu viesť k unáhleným rozhodnutiam. Vyhnite sa panickému predaju, pretože trhy sa časom často zotavujú.
• Vyvážte a upravte svoje portfólio: Skontrolujte, či vaše portfólio stále zodpovedá vašim dlhodobým cieľom a tolerancii rizika. Rebalansovanie znamená úpravu vašich investícií tak, aby ste si zachovali požadovanú kombináciu investícií. Ak napríklad akcie dosiahli dobrú výkonnosť a teraz tvoria väčšiu časť vášho portfólia, ako by ste si želali, môžete časť z nich predať a reinvestovať do iných aktív, aby ste obnovili pôvodné rozdelenie.
• Zamerajte sa na kvalitné investície: Držte sa dobre fungujúcich, renomovaných spoločností so silnými základmi. Tieto spoločnosti sú schopné lepšie odolávať poklesom trhu.
• Diverzifikujte svoje investície: spread svoje riziká investovaním do rôznych typov akcie, sektorov, krajín a investičných nástrojov, ako sú Dlhopisy a ETF. Dobre diverzifikované portfólio poskytuje väčšiu stabilitu počas volatility trhu.
• Zachovajte si dlhodobú perspektívu: Premýšľajte o svojom investičnom horizonte. Dlhodobá perspektíva znamená, že sa zameriavate na svoje finančné ciele na päť, desať alebo dokonca dvadsať rokov do budúcnosti. Krátkodobé výkyvy sú menej dôležité, ak máte dlhodobú perspektívu, pretože trh má tendenciu zotavovať sa počas dlhších období.
• Udržujte si hotovostné rezervy: Mať určitú hotovosť po ruke poskytuje flexibilitu a možnosť využiť nákupné príležitosti počas poklesu trhu. Hotovostné rezervy zabezpečujú, že v prípade náhlych výdavkov alebo mimoriadnych udalostí nebudete nútení predať svoje investície.
• Zvážte spriemerovanie dolárových nákladov: To znamená pravidelné investovanie pevnej sumy, napríklad mesačne alebo štvrťročne, bez ohľadu na trhové podmienky. To vám umožňuje nakupovať akcie za rôzne ceny, čím sa znižuje priemerná suma nákupu a znižuje sa vplyv volatility trhu.
• Skontrolujte svoje príkazy stop-loss: Ak používate príkazy stop-loss na obmedzenie potenciálnych strát, skontrolujte ich a upravte na základe aktuálnych trhových podmienok.
• Zostaňte informovaní: Sledujte správy a ekonomické ukazovatele, ale nereagujte prehnane na krátkodobé udalosti.
• Prehodnoťte svoju toleranciu voči riziku: Obdobia vysokej volatility môžu otestovať vašu toleranciu voči riziku. Ak kvôli svojim investíciám nespíte, vaše riziko môže byť príliš vysoké. Prehodnoťte svoju úroveň rizika a podľa toho upravte svoju stratégiu.
• Zamerajte sa na dobré finančné zdravie: Uistite sa, že vaše osobné financie sú v dobrej kondícii. Investujte len kapitál, ktorý nepotrebujete okamžite, aby ste neboli nútení predávať investície počas poklesu.

Záver

Volatilita trhu môže naháňať strach, ale s premysleným a strategickým prístupom môžete svoje investície chrániť a dokonca profitovať z príležitostí, ktoré sa objavia. Ak zachováte pokoj, prehodnotíte a diverzifikujete svoje portfólio a zachováte si dlhodobú perspektívu, môžete lepšie zvládnuť problémy spojené s turbulentným trhom. Buďte dobre informovaní a zabezpečte si pevné finančné základy, aby ste mohli s istotou prekonať ťažké časy.